РАССЛЕДОВАНИЕ: Ни за понюшку табака...

…Произошедшее с алматинцем Александром АЛЕКСАНДРИДИ  (на снимке) уже вряд ли покажется кому-то удивительным после всего того, что стало известно широкой публике в минувшем году про порядки, царившие в Нурбанке.
Скандал с похищением топ-менеджеров этого банка и последовавший за этим “Рахатгейт” с его шокирующими подробностями и разоблачениями не должны были оставить иллюзий ни у кого. Но Александру Юрьевичу от этого не легче.

В июне 2007 года в квартире рядового жителя Алматы Александра Александриди раздался телефонный звонок. Трубку взяла мать Александра. Звонили из Нурбанка, в котором ее сын якобы взял крупный кредит и теперь скрывается, не желая его погашать. Звонивший пригрозил, что если сын женщины не продолжит выполнять условия кредитного договора, то банк реализует оставленное сыном в качестве залога имущество.

А речь шла о 380 тысячах долларов США - о деньгах для этой семьи просто заоблачных.
Когда в телефонную трубку озвучили эту сумму, мать упала в обморок. Хорошо, что поблизости оказались соседки, они вызвали “скорую”. Врачи констатировали инсульт.

Когда сын пришел с работы, ситуация нисколько не прояснилась. Он клялся и божился, что ни о каком кредите и слыхом не слыхивал. Ведь он работает простым шофером в небольшом рекламном агентстве и с его зарплатой особенно не забалуешь. Максимум, что в своей жизни Александр Александриди занимал в банках, - это микрокредиты в 500 долларов, в тысячу и однажды в 5 тысяч долларов под покупку автомашины. Всегда отдавал в срок. А такая сумма - в его голове просто не укладывалась.

В общем, мужик, недоумевая, отправился в банк - доказывать, что произошла какая-то ошибка. Но в Нурбанке его встретили немой сценой. Оказалось, что там знают совсем другого Александра Юрьевича Александриди.

Тот, другой Александриди, действительно взял в Нурбанке кредит в 380 тысяч долларов США под 18 процентов годовых и сроком на 5 лет, оставив в качестве залогового имущества производственную базу ассоциации крестьянских хозяйств “Ленинский” в Карасайском районе Алматинской области. В кредитном деле была даже фотография - другой Александриди и кредитный менеджер Нурбанка на фоне этой самой производственной базы жмут друг другу руки в знак того, что сделка заключена. Судя по документам, деньги были выданы 18 января 2007 года. Запомните, пожалуйста, эту дату.

В банке настоящему Александру Александриди показали и ксерокопию удостоверения личности человека, взявшего кредит. Совпадало все - номер, фамилия, имя, отчество, день и год рождения, а также дата и место выдачи документа. Но с фотографии глядело совсем другое лицо. И подпись на удостоверении была чужая.

Начали сверять другие документы. Номера СИК и РНН тоже совпадали полностью. Только даты их выдачи были другими. Налицо была явная подделка, которую банковские клерки, похоже, прошляпили.
Служба собственной безопасности банка попросила написать заявление в правоохранительные органы. Александр это охотно сделал.

Однако в сентябре он получил из Алматинского филиала Нурбанка требование о досрочном исполнении обязательств по кредитному договору. В нем указывалось, что банк требует погасить досрочно всю задолженность, в противном случае будет продано залоговое имущество. Александриди тогда только усмехнулся, поскольку к производственной базе, оставленной в залог, не имел ровным счетом никакого отношения.

Однако последующие события отбили у Александра всякую охоту улыбаться.
В одном из солидных алматинских автосалонов он заказал себе новенькую автомашину “Тойота-Королла”. Рассчитываться за нее планировал в течение трех лет. Но когда Александр пришел получить заказ, автосалон отказал ему. Объяснили это тем, что у него плохая кредитная история - он находится в списках должников Нурбанка. Доказать, что он честный человек, ставший жертвой какого-то мошенника, он сумел, и залог вернули, но машина ему так и не досталась.

А теперь давайте вернемся к дате, когда был выдан этот злополучный кредит.
Те из читателей, что следили за развитием “Рахатгейта”, наверное, вспомнили, что именно в этот день, 18 января 2007 года, топ-менеджеры Нурбанка Абильмажин ГИЛИМОВ и Жолдас ТИМРАЛИЕВ в первый раз были вывезены в банный комплекс в верхней части Алматы...

Я связался с Абильмажином Гилимовым, вкратце рассказал об истории Александра Александриди и спросил бывшего топ-менеджера Нурбанка, как вообще такое могло произойти, что такой серьезный долларовый кредит выдан по документам, среди которых нет ни одного подлинного?

Бывший председатель Нурбанка ответил, что, конечно же, так не бывает. По его словам, проверкой документов клиента в банке занимается целый ряд подразделений, начиная со службы собственной безопасности и заканчивая управлением кредитных рисков. Проверяют каждую мелочь и придираются к каждой запятой, после чего дают свое заключение. Потом возможность выдачи кредита обсуждается на уровне кредитного комитета банка или филиала. Председатель этого комитета - обычно это руководитель банка или филиала - не имеет права единолично принимать решение. Все только коллегиально. На любом этапе в выдаче кредита могут отказать. Причем действия по выдаче кредита частным банком контролируются государством - Нацбанком, Агентством по надзору за финансовыми рынками и т.д. Короче, возможность просочиться через такое сито у мошенника с поддельными документами равна нулю. Однако в ходе судебных разбирательств по громким делам Нурбанка и “Рахатгейту” стало понятно, что обязательные для всех правила в этом отдельно взятом банке действовали не всегда. Были случаи, когда кредиты выдавались... просто по телефонному звонку главного акционера. А уже потом под выданные деньги собирались документы. Так, например, завис банковский кредит, выданный под залог участков земли, принадлежавших Тимралиеву и Хасенову.

- Сейчас я и понюшки табака не дам за то, что кредит, о котором вы говорите, был выдан именно 18 января 2007 года, - говорит Абильмажин Гилимов. - Деньги могли быть выданы значительно позднее, а оформлены задним числом. Или наоборот. Мы с Тимралиевым на тот момент уже ситуацию не контролировали. По понятным и известным всем причинам. Выдавал этот кредит не главный офис, а алматинский городской филиал, руководитель которого, кстати, до сих пор работает в системе Нурбанка и даже получил некоторое повышение по службе. Но одно могу точно сказать: достаточно просто выяснить, кто и почему не стал проверять предоставленные клиентом бумаги. И по чьему приказу.

Шофер Александр Александриди от внутрибанковских интриг и разборок очень далек. Ему все равно, по чьей именно вине на его имя был оформлен кредит. Про “Рахатгейт” он знает только из газет.
Александра куда больше волнует, что в результате его мать слегла с инсультом.
Сам он числится в списке должников, и эти данные известны всем банкам и кредитным организациям.
И если Казахстан вслед за Россией примет закон, по которому должникам будет запрещено покидать страну, он станет невыездным и будет лишен возможности съездить за границу, чтобы повидать родственников.
Именно поэтому Александриди не понимают, почему ни прокуратура, ни МВД, ни финансовая полиция не проявляют никакого рвения в расследовании ситуации, в которую он попал.
Ему направляют отписки, что производство по делу приостановлено “из-за невозможности установить лицо, подлежащее привлечению в качестве обвиняемого”.
Как же невозможно, когда даже его фотография в наличии имеется?..

Фото Владимира ЗАИКИНА
Геннадий БЕНДИЦКИЙ,
е-mail: benditsky@time.kz