Кредитная история

Наверняка не каждый казахстанец знает, что сотни миллиардов тенге, выделяемых из казны государства на развитие сельского хозяйства, можно с легкостью через десятки счетов в банках второго уровня вывести в офшоры. А потом эти же деньги повесить на шею обычных фермеров, которые даже и не подозревали, что по документам владели десятками миллионов долларов. Шикарная схема работала несколько лет, пока не дала сбой. Теперь в стране расследуют десятки уголовных дел и судебных гражданских исков. Следователи, прокуроры, судьи и сами бедные фермеры пытаются узнать, куда ушли огромные деньги. Хотя известно, кто и как выводил средства. По крайней мере, следствие сейчас располагает определенными данными.

Об одной такой частной истории наша газета пишет уже больше года. Речь идет о небольшой агрофирме “Сепе-2012”, у которой активов едва наберется на 500 тысяч долларов, а кредитов выдано на несколько миллиардов тенге и десятки миллионов долларов. Они оформ­лялись в виде займов под развитие хозяйства. Исходя из всех материа­лов судов выясняется, что еще в июне 2014 года НУХ “Каз­Агро” по рамочному соглашению по оздоровлению предприятий агропрома выдал кредит АО Delta Bank в сумме 15 300 000 000 тенге со сроком возврата до 1 августа 2022 года и еще дал в долг 80 550 887 долларов и 1 цент США. Из этих денег банк в ноябре 2015-го выдал кредит ТОО “Сепе-2012” 8 708 163 доллара США со сроком погашения до 15 июня 2024 года. Но только в марте 2019-го предприятие узнало, что должно холдингу “Каз­Агро”! В суде фермерам насчитали 2,5 миллиарда тенге долгов. Но это еще не все. У них появился еще один кредит на 37 миллионов долларов в Цеснабанке.

Больше двух лет фермеры потратили на разбирательства сразу в нескольких судах столицы и Акмолинской области. И смогли отстоять свою правоту. Доказали, что те 2,5 миллиарда тенге они лично не брали, так как были выведены через фиктивные счета агрофирмы в других банках. С десяток почерковедческих экспертиз подтвердили, что подписи в документах подделывались. Экономический суд, затем и апелляционная коллегия по гражданским делам суда Нур-Султана вынесли решение в пользу ТОО “Сепе-2012”.

В мотивировочной части судебного решения все четко прописано: “В данном случае сделка признается недействительной в связи с тем, что ее содержание не соответствует требованиям законодательства, а также сделка совершена с целью, заведомо противоречащей основам правопорядка, поскольку товарищество не заключало сделку, не имело намерения ее совершать, не получало денежные средства по оспариваемой сделке, а лица, подписавшие от имени ТОО “Сепе-2012” документы в целях оформления спорной сделки, а также дополнительные соглашения к ней и иные документы, выступали по доверенностям, которые не выдавались уполномоченными лицами товарищества. К тому же в документах, подписанных первыми руководителями товарищества, материалами дела установлено, что подписи проставлены иными лицами, а не ими самими”.

Однако в начале этого года уже в специализированном межрайонном экономическом суде Акмолинской области посчитали, что фермеры все же взяли кредит в 37 миллионов долларов США в АО “Цеснабанк” и теперь с учетом пени должны 47 894 406 долларов. Правда, уже не этому банку и даже не правопреемнику - “Жусан банку”, а АО “Фонд проблемных кредитов”, которому перешел этот долг.

Здесь небольшое отступление. Специализированный экономический суд Акмолинской области оказался весьма принципиальным в спорах крестьянских хозяйств и агрогосхолдингов. В Кокшетау за три месяца 2017 года - май, июнь, июль - рассмотрено 33 гражданских дела, где в качестве истца фигурирует АО Delta Bank, которое требовало от фермеров выплаты долгов по графикам, указанным кредитными соглашениями. Практически все решения в пользу банка, за исключением нескольких дел, где были заключены мировые соглашения. В списке ответчиков также было ТОО “Сепе-2012”. Мы еще в прошлом году обращали внимание читателей на множество странных совпадений в этих делах: от участия в качестве представителей банка одних и тех же юристов, которые волшебным образом оказывались одновременно на нескольких процессах, до суммы, которую взыскивали по решениям суда: везде одна и та же цифра - 33 миллиона тенге. Тогда мы подсчитали, что около миллиарда тенге таким образом навесили на ничего не подозревающих крестьян.

Но это еще не самое удивительное. В суде истцом от АО “Фонд проблемных кредитов” выступила прокуратура Алматы. Объясню почему. Все дело в том, что подобные экономические споры решаются в судах только после оплаты государственной пошлины в размере трех процентов от суммы иска. При вынесении решения эта сумма взыскивается с проигравшей стороны. Если истец надзорный орган, то оплата пошлины не требуется. Вот таким образом акционерное общество, хотя и государственное, с помощью надзорного органа тогда решило не платить три процента от взыскиваемых 47 миллионов долларов с хвостиком. Тогда суд первой инстанции вынес решение в пользу истца и обязал еще оплатить ТОО “Сепе-2012” пошлину в размере 547 203 099 тенге. Это было в конце января 2020 года.

А в апреле этого года, когда уже в апелляционном порядке в Акмолинском областном суде рассматривалось дело, туда поступило заявление прокуратуры города Алматы. В нем говорилось, что надзорный орган узнал о существовании уголовных дел по эпизодам, связанным с подделкой документов ТОО “Сепе-2012”, и есть почерковедческая экспертиза, которая подтвердила этот факт. Поэтому прокуратура города отказывается от исковых требований. К слову, до этого проводились с десяток подобных экспертиз, которые были приняты другими судами и следственными органами.

В общем, судебная коллегия по гражданским делам Акмолинского областного суда вынесла постановление 12 мая 2020 года. В судебном акте все эти моменты были отражены и два договора банковского займа между ТОО “Сепе-2012” и АО “Цеснабанк” вместе с их дополнительными соглашениями признаны недействительными. Так как коллегия в ходе разбирательства установила, что реальные учредители товарищества, то есть сами бедные крестьяне, никак не могли знать о существовании долгов и тем более никогда не думали брать неподъемные кредиты. В иске было отказано и также вынесено отдельное определение суда, в котором заявление прокуратуры Алматы было принято.

Однако, что мы видим сейчас. В системе судебного кабинета Верховного суда отражается, что подана кассационная жалоба уже от АО “Фонд проблемных кредитов” и “Жусан банка”. Судье дело передано 30 июня 2020 года. В общем, финансовые институты все равно решили навесить 47 миллионов долларов на бедных фермеров.

Итак, куда же на самом деле уплыли такие большие деньги, спросите вы. На этот вопрос скоро будет получен ответ, когда завершится уголовное дело, которое ведется департаментом экономических расследований города Нур-Султана. Подробности дела пока не разглашаются. Но есть информация, что все уголовные дела, заведенные в последнее время разными правоохранительными органами, где фигурируют лица, связанные с выделением средств на развитие сельского хозяйства, скорее всего, объединят. Практически везде одни и те же банки, одни и те же счета, по которым перегонялись деньги, и одни и те же люди. Десятки имен, столько же компаний и банков замешаны в этом.

То же ТОО “Сепе-2012”, как и десятки других хозяйств Акмолинской и Северо-Казахстанской областей, сотрудничало с аграрным холдингом “Алиби”. Его владелец Нурлан ТЛЕУБАЕВ, он же крупный бизнесмен, входящий в казахстанский список Форбса, был еще и крупнейшим акционером АО Delta Bank. Определенная часть средств через несколько подставных фирм и счетов прогонялась и вновь возвращалась в этот же лопнувший банк. Сейчас банк закрыт, а олигарх находится в следственном изоляторе.

Еще на апелляционном процессе судьи объяснили представителям АО “Фонд проблемных кредитов” и “Жусан банка”, что следственные органы устанавливают круг лиц, которые от имени крестьян получали кредиты, и кто потом ими распоряжался. Но, с другой стороны, банкиров понять можно, и их обязанность использовать все возможности, чтобы потом как-то либо списать десятки миллионов долларов государства, либо, определив правовой статус, навесить на других.

Но как сложится судьба этого злосчастного кредита, будет ясно после рассмотрения дела в кассационном порядке. Хотя справедливости ради можно было бы вынести постановление Верховного суда о том, чтобы не принимать в производство гражданские иски по средствам “КазАгро”, пока следственные органы не найдут истинных воров и те деньги, которые пытаются повесить на бедных крестьян. Они-то, кстати, продолжают работать в поле и кормят страну. Как говорится, вопреки всему - и коронавирусу тоже.

Ну а мы продолжаем следить за этой тривиальной историей и будем информировать наших читателей.

Аскар ДЖАЛДИНОВ, Нур-Султан

Ссылки по теме:

“Сокровища “КазАгро” (см. “Время” от 25.6.2019 г.).

“КазАгро” - фермерам: Не брали кредиты - обращайтесь в органы” (см. “Время” от 26.6.2019 г.).

“Особенности национального бизнеса” (см. “Время” от 9.7.2019 г.).

“Когда путают грядки” (см. “Время” от 23.7.2019 г.).

“Интересное” положение “КазАгро”, или Побег банков из аула” (см. “Время” от 25.7.2019 г.).

“Миллионеры поневоле” (см. “Время” от 20.2.2020 г.).