Где деньги, FinCEN?

Несколько крупнейших банков мира давали возможность преступникам перемещать грязные деньги по всей планете, следует из утекших документов о транзакциях на общую сумму около 2 трлн долларов. Речь идет о файлах FinCEN - специального подразделения по борьбе с финансовыми преступлениями в составе Министерства финансов США. В документах также показывается, как российские олигархи использовали западные банки, чтобы обойти введенные против них санкции США и Евросоюза.

За последние пять лет это уже не первая крупная утечка данных, сопоставимая с “Панамским” и “Райским” досье, которые помогли показать, как устроены современные схемы по отмыванию денег и финансовые преступления.

Файлы FinCEN - это более 2500 документов, большая часть из них - отчеты, которые банки в соответствии с законом отправляли Министерству финансов США в период с 2000 по 2017 год.

В этих отчетах банки сообщают о подозрительных действиях своих клиентов, однако сами по себе эти документы не являются доказательством нарушения закона.

Документы FinCEN получили журналисты Buzzfeed, которые затем передали их Международному консорциуму журналистов-расследователей (ICIJ). Эта группа объединяет представителей 108 новостных организаций в 88 странах, в том числе репортеров программы Би-би-си “Панорама”.

Сотни журналистов изучили огромные массивы технической документации, чтобы предать огласке часть деятельности, к которой банки не хотели бы привлекать внимание.

FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) - подразделение по борьбе с финансовыми преступлениями в составе Министерства финансов США - занимается сбором и изучением данных о движении финансов. FinCEN затем передает информацию и сотрудничает с другими правительственными агентствами и спецслужбами США. Банки должны информировать FinCEN о всех своих подозрениях в отношении транзакций, совершенных в долларах США, даже если сами транзакции произведены за пределами Соединенных Штатов.

Отчет о подозрительной деятельности, или SAR (suspicious activity report), - это пример того, как банки оформляют и передают такие сообщения о подозрительной активности. Банк заполняет форму SAR, если обеспокоен действиями какого-либо клиента, после чего отчет отправляется в FinCEN.

Прибыль от преступной деятельности часто пытаются легализовать, придумывая для этого разные способы.

Отмывание денег - это процесс перевода грязных денег (например, доходов от торговли наркотиками или прибыли от коррупционных схем) на счет в уважаемом банке, где их связь с преступлением нельзя будет отследить.

Предполагается, что банки должны следить за тем, чтобы они не помогали своим клиентам отмывать деньги или перемещать финансы в обход действующих ограничений.

По закону банки должны знать, кто является их клиентом. То есть недостаточно просто подать SAR и продолжать работать с грязными деньгами клиентов, ожидая, что проблему решат государственные органы.

Если у банка есть доказательства преступной деятельности своих клиентов, он должен приостановить перемещение их денег.

Утечка документов FinCEN “помогла представить, что именно банки знают об огромных потоках грязных денег по всему миру”, отмечает журналист Фергус ШИЛ из ICIJ.

По его словам, в документах речь идет о невероятно больших суммах денег. Попавшие в руки журналистов файлы FinCEN содержат сведения о транзакциях на сумму около 2 трлн долларов, но это лишь малая часть отчетов SAR, отправленных за тот период времени.

Что же удалось узнать?

Ниже - несколько подозрительных сделок через крупнейшие мировые финансовые компании.

Так, британский Банк HSBC позволял аферистам перемещать по всему миру миллионы долларов украденных денег даже после того, как банк узнал от американских следователей, что схема, которую использовали их клиенты, была мошеннической.

Американский JP Morgan позволил одной компании перевести более миллиарда долларов через счет лондонского подразделения банка, даже не зная, кому именно эта компания принадлежит. Позже банк обнаружил, что компания могла принадлежать человеку, несколько лет входившему в десятку самых разыскиваемых преступников в США.

Полученные “Панорамой” документы также указывают на то, что один из ближайших друзей президента России Владимира ПУТИНА российский олигарх Аркадий РОТЕНБЕРГ использовал лондонский банк Barclays, чтобы обойти западные санкции. Часть денег пошла на покупку произведений искусства. (Что стало известно о российском бизнесе из этого досье - см. “Только факты” на этой стр.)

В отделе аналитики подразделения по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США Великобританию называют “юрисдикцией повышенного риска”. Такую характеристику стране дали из-за количества зарегистрированных в Великобритании компаний, которые фигурируют в отчетах SAR. В файлах FinCEN упоминается свыше 3000 британских компаний - это больше, чем из любой другой страны.

Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов не отреагировал на предупреждение и не принял мер в отношении одной местной компании, которая помогала Ирану уклоняться от санкций.

Deutsche Bank перемещал грязные деньги людей, которые связаны с организованной преступностью, террористами и наркоторговцами.

Банк Standard Chartered продолжал перемещать деньги Arab Bank спустя годы после того, как клиентские счета последнего использовались для финансирования терроризма.

Чем же эта утечка отличается от предыдущих?

За последние годы произошел целый ряд крупных утечек финансовой информации, в том числе:

“Райское досье”, 2017 год. К журналистам-расследователям попала огромная партия документов от офшорных юридических фирм Appleby и Estera. Эти две компании работали вместе под именем Appleby, пока Estera не стала независимой в 2016 году. Документы раскрыли офшорные финансовые сделки политиков, знаменитостей и бизнесменов.

“Панамское досье”, 2016 год. Журналистам предоставили документы юридической фирмы Mossack Fonseca, которые помогли больше узнать о том, как богатые люди со всего мира используют офшорные налоговые режимы в своих интересах.

Швейцарские утечки, 2015 - Документы швейцарского филиала HSBC показали, как банк использовал законы страны о банковской тайне, чтобы помогать клиентам уклоняться от налогов.

Люксембургская утечка (LuxLeaks), 2014. К журналистам попали документы аудиторской фирмы PriceWaterhouseCoopers, показывающие, что крупные компании использовали Люксембург для оптимизации и снижения налогов.

Утечка файлов FinCEN отличается от всех предыдущих случаев тем, что это не просто документы одной или двух компаний, а файлы, пришедшие из разных банков и из разных стран.

Банковские отчеты и упоминаемые в них компании и лица демонстрируют широкий спектр деятельности, вызывающей подозрения. Документы также поднимают вопросы о том, почему банки, которые заметили эти действия, не всегда предпринимали какие-то шаги, чтобы как-то разрешить свои опасения.

Русская служба

Би-би-си

Только факты

Наследили многие

В списке финансовых операций, привлекших внимание FinCEN, оказались те, в которых, по данным ведомства, фигурируют россияне. Среди них ICIJ называет олигархов Олега ДЕРИПАСКУ, Аркадия и Бориса РОТЕНБЕРГОВ, экс-руководителя администрации Бориса ЕЛЬЦИНА и советника президента Валентина ЮМАШЕВА, а также виолончелиста и близкого знакомого Владимира ПУТИНА Сергея РОЛДУГИНА. Часть документов, касающихся России, опубликовал портал “Важные истории”, сотрудничающий с международной группой расследователей.

Как утверждают журналисты, изучившие документы, в октябре 2010-го связанная с Ролдугиным компания Sandalwood Continental получила $830 тыс. от кипрской Dulston Ventures. В основании платежа указывалось, что это плата за продление договора займа. По данным расследовательского консорциума, Dulston Ventures значится в списке аффилированных лиц нескольких российских компаний, входящих в “Севергрупп” бизнесмена Алексея МОРДАШОВА.

Советник президента на общественных началах Валентин Юмашев, утверждают журналисты, получил $6 млн от компании Epion Holdings Limited с Британских Виргинских островов. Эта компания, по данным расследователей, принадлежит миллиардеру Алишеру УСМАНОВУ.

Братья Ротенберг, как отмечает участвовавшая в расследовании Би-би-си, несмотря на санк­ции проводили международные расчеты через лондонский банк Barclays. Так, к примеру, Аркадий Ротенберг сумел перевести $7,5 млн при покупке картины Рене Магритта La Poitrine. На это ранее уже обращали внимание в сенате США: представитель бизнесмена тогда заявил, что сделка была законной.

По данным FinCEN, американская холдинговая компания Bank of New York Mellon перевела с 1997 по 2016 год транзакций на сумму более $1,3 млрд, “связанных с Олегом Дерипаской”. Через Deutsche Bank, утверждают расследователи, в период с 2003 по 2017 год было совершено еще больше транзакций в интересах Дерипаски - на сумму в $11 млрд.

“Важные истории” также пишут, что нашли в отчете FinCEN подозрительные переводы на счет жены бывшего замглавы военторга Леонида ТЕЙФА Татьяны ТЕЙФ. Супруги были арестованы в США в 2019 году по обвинению в хищении в России $150 млн. Журналисты обнаружили перевод Татьяне Тейф около $400 тыс. от гонконгской Ringo Trading Limited, связанной, по данным расследователей, с лидером одной из крупнейших площадок по обналичиванию средств осужденным банкиром Сергеем МАГИНЫМ.

РБК