Неуловимый капитал

Заместитель председателя комитета финансового мониторинга Минфина Габит ЛЕСБЕКОВ сообщил, что сегодня в казахстанском законодательстве нет четкого определения понятия “вывод капитала”. Это вызывает сложности в части квалификации правонарушений, связанных с выводом капитала из страны.

- В Уголовном кодексе предусмотрена статья 235 о требовании репатриации за невозврат валютной выручки. Однако привлечение к уголовной ответственности по данной статье является проблематичным ввиду сложности доказывания умысла виновного лица, - сказал Лесбеков.

В подтверждение этой коллизии он привел несколько любопытных цифр. Так, с 2015 года территориальные филиалы Национального банка направили в Службу экономических расследований (СЭР) Минфина 436 материалов по фактам невозврата из-за границы свыше 554 млн долларов. Рассмотрев эти обращения, СЭР зарегистрировала 321 преступление по статье 235 УК. Заведено 47 уголовных дел, из которых лишь четыре были направлены в суд, а 43 прекращены по нереабилитирующим основаниям. Между тем комитет финмониторинга за последние три года направил в правоохранительные и специальные государственные органы 253 материала по подозрению в незаконном выводе денежных средств за рубеж на общую сумму 261,3 млрд тенге.

Привел Габит Лесбеков и статистику за последние девять лет:

- По нашей базе на сегодняшний день из 1,6 млн поступивших сообщений мы представили показатель - вывод капитала из страны на общую сумму 27 трлн тенге. Наибольшая сумма средств, более 80 процентов, приходится на пять стран - Великобританию, Россию, Китай, Италию и США.

Порядка 10 трлн тенге ушли в Великобританию и Россию.

По словам Лесбекова, в комитете финмониторинга существует единая информационная аналитическая база, где аккумулируются все подозрительные сообщения.

- По ним проводится соответствующая аналитика, чтобы установить критерий подозрительности и определить, есть ли основания полагать, что эти операции связаны с легализацией доходов, отмыванием денег или финансированием терроризма, - пояснил он. - При нахождении таких оснований мы выстраиваем гипотезу, и информация направляется через Генеральную прокуратуру в правоохранительные органы для дальнейшего преследования.

Помимо этого комитет Минфина в рамках группы подразделений финансовой разведки “Эгмонт” и в соответствии с законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” обменивается информацией с зарубежными подразделениями финансовой разведки.

- С использованием возможности канала “Эгмонт” комитетом принято активное участие по поиску активов за рубежом в рамках резонансных уголовных дел в отношении Серика АХМЕТОВА, Бергея РЫСКАЛИЕВА, Мухтара АБЛЯЗОВА, Анатола СТАТИ, Бахыта ИБРАГИМА и семьи ХРАПУНОВЫХ, - сообщил Габит Лесбеков.

При этом он подчеркнул, что не все операции по переводу средств за границу представляют собой нарушение законодательства. Согласно статье 235 УК ответственность наступает с момента истечения сроков репатриации, определенных исходя из условий исполнения обязательств сторонами валютного договора.

Миллиардными переводами средств за границу возмутился сенатор Владимир ПЛОТНИКОВ:

- Только за прошлый год за рубеж отправлено 2,6 млн транзакций на общую сумму 655 млрд тенге. Из-за рубежа к нам поступило 1,6 млн транзакций на сумму 344 млрд тенге. То есть практически выведено в два раза больше, чем пришло в Казахстан. Это отток капитала!

Заместитель председателя Нацбанка Есжан БИРТАНОВ, согласившись с тем, что налицо отрицательный баланс в денежных переводах за границу, заметил:

- Я могу сказать только, что основные получатели - это Россия, Узбекистан и Турция. Страны, из которых к нам отправляют, - это Россия, Узбекистан и Южная Корея. В целом это зависит от экономической активности физических лиц. Например, мы знаем на примере других стран, что многие граждане выезжают работать за рубеж, потом репатриируют свои доходы в страну резидентства. Я думаю, основной показатель зависит от непосредственной деятельности физлиц.

Есжан Биртанов рассказал о предлагаемых поправках в закон об ипотечных займах в иностранной валюте и совершенствовании регулирования субъектов рынка платежных услуг. Законопроектом вводится запрет на переводы между анонимными пользователями, а также в пользу анонимных кошельков. Согласно документу перевод денег через электронные кошельки без прохождения идентификации клиентов разрешается только при оплате коммунальных и иных услуг в пользу провайдеров либо идентифицированных лиц. Устанавливаются различные лимиты на операции с электронными деньгами в зависимости от категории владельцев электронных денег. Лимит для неидентифицированных лиц - 50 месячных расчетных показателей, упрощенно-идентифицированный лимит - 100 МРП, идентифицированный - без ограничений.

По словам Биртанова, Нацбанк с 2019 года направляет комитету госдоходов Минфина информацию о платежах и переводах денег по валютным операциям, сумма которых превышает 50 тысяч долларов. Наряду с этим действует законодательное ограничение на осуществление наличных расчетов по сделкам, сумма которых превышает 1000 МРП (2,6 млн тенге). Это ограничение распространяется на индивидуальных предпринимателей - плательщиков НДС и юридических лиц.

Лэйла ТАСТАНОВА, фото автора, Нур-Султан