Ловушка на доверии

Финпирамиды полицейские стараются рушить еще на стадии фундамента. Например, информационная система “Кибернадзор” блокирует сайты мошенников, аккаунты в соцсетях и рекламные ссылки в интернете. Есть, оказывается, еще и телеграмм-бот “Байќа пирамида”! Он может принять заявку от граждан и проверить компанию на добросовестность. Кстати, сюда уже поступило больше двух тысяч таких онлайн-просьб, 1800 уже обработано.

- В 2022 году департаментом экономических расследований по Алматы пресечена деятельность восьми финансовых пирамид, которые свою незаконную деятельность осуществляли на территории города. Это Innova Gold, QOZGAN, The Finiko, Grand lux house, Tender, “Альфа Сейлс Консалтинг”, Forex Club, Rich Beach. В суд направлено шесть уголовных дел. От их деятельности пострадало более 3500 граждан, - пояснил представитель департамента экономических расследований Алматы Жаксылык МЫРЗАХАН.

У каждой компании было свое оригинальное маркетинговое предложение. Например, Innova Gold, замаскированная под интернет-магазин, продавала косметику с содержанием золота и слитки. Финпирамида агитировала вложить инвестиции в их проекты, обещая бонусы, в том числе и за привлечение новых вкладчиков. Интересно, что все деньги клиента отображались в его личном кабинете на сайте. То есть видеть суммы он видел, но вот обналичить их было нельзя.

Qozgan Inc же предлагала алматинцам вложиться в тендерные проекты. За 105 дней они якобы могли получить от 5 до 30 процентов от внесенной суммы. В это поверили более 50 человек, которые потеряли 270 миллионов тенге. Понятно, что чаще всего свои кровные клиенты приносят добровольно, оставляя их без каких-либо договоров. Поэтому и гарантий возврата средств нет, говорят в ДЭР. Но все же есть примеры, когда вкладчикам удалось получить деньги обратно.

- Сотрудники ДЭР по Алматы наложили аресты на банковские счета, на движимое и недвижимое имущество организаторов. К примеру, по уголовному делу в отношении организаторов финансовой пирамиды World Business Consulting восьми потерпевшим возмещен ущерб на сумму 34 255 155 тенге. По уголовному делу в отношении организаторов B2B Jewerly более 230 потерпевшим возмещен ущерб на сумму 300 млн тенге. Наложен арест на имущество на сумму 2,2 млрд, - рассказал Жаксылык Мырзахан.

Эксперты отметили рост не только финпирамид, но и кибермошенничества. Если в 2017 году таких случаев было всего 90, то в прошлом зарегистрировали свыше 2000 онлайн-афер. Причем звонок от якобы сотрудников службы безопасности банка - это уже классика. Но есть и новинки.

- Участились случаи распространения предложений от лжефинансовых организаций. Они призывают инвестировать деньги в крупные проекты нефтедобывающих компаний, известных банков и субъектов квазигосударственного сектора с обещанием высокой и пассивной доходности. Организаторы используют логотипы и дизайн известных новостных порталов, а также упоминают известных личностей и высокопоставленных чиновников. Заходя на такие ресурсы, не следует заполнять свои анкетные данные, - предупредил Мырзахан.

Такие “интересные” инвест­предложения делают не только в интернете, но и по телефону. Причем отследить мошенника сложно, говорит подполковник полиции Еркебулан КОЙШИБАЕВ. Потому что потерпевший может находиться в Казахстане, а аферист совершенно в другой стране. Установить его местоположение сложно. Все разговоры с адресатом идут с подменного номера. Кстати, преступники могут позвонить жертве и с вашего номера. А потом обманутые пишут заявление в полицию. Как доказать, что вы ни при чем?

- В каждой компании сотовой связи имеется детализация звонков, и в ней будет показано, что это не обычный, а интернет-трафик с подменой номеров. Это легко доказывается, - заверил Еркебулан Койшибаев.

Как обезопасить себя от всевозможных кибератак и разводил? Просто понять, что у мошенников нет корреляции с рынком. Есть средняя цена за авто, квартиру, доходность от вкладов в банках. Если вас уверяют в быстром гарантированном доходе или спихивают товар вдвое дешевле, то это, скорее всего, аферисты.

- Мошенники всегда звонят первыми. И у банков, и у финорганизаций есть регламент, по которому, если с вашими счетами и договорами происходит что-то не так, они сначала их блокируют, о чем к вам приходит SMS-уведомление. А потом вы уже приходите в отделение банка либо звоните в call-центр. Поэтому если вам кто-то звонит, лучше это общение сразу прервать, - советует представитель пресс-службы Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Дмитрий АКМАЕВ.

И еще лайфхак. При потере смартфона нужно не только заблокировать банковские карты, но и сменить пароли в почте, аккаунтах соцсетей и маркетплейсах, личных кабинетах. Но если уж вдруг встретились с интернет-ворюгами, то за консультацией можете обратиться по номеру 1459. Если пострадали от финпирамиды, то лучше позвонить в алматинский ДЭР по телефону доверия 279-29-56.

Елена БАХАРЕВА, фото Владимира ЗАИКИНА, Алматы