Доверяя, проверяй

На днях судья специализированного межрайонного суда по уголовным делам (СМУС) Астаны Сейфулла ТАСЫМБЕТОВ огласил приговор членам организованной преступной группировки. 13 подсудимых, среди которых два ключевых менеджера банков и три сотрудника НАО “Правительство для граждан”, почти 2 млрд тенге ущерба. Эти мздоимцы и мошенники обманом завладели почти сотней чужих автомобилей, повесили на доверчивых граждан банковские кредиты еще на полсотни машин, не существующих в природе.

В мае 2022 года в Ас­тане появился 32-летний уроженец юга страны Бобур ТАЛИПОВ, который впоследствии и создал в столице эту ОПГ. Она орудовала больше двух лет, а придуманная серая схема незаконного обогащения в приговоре суда занимает почти 200 страниц. Члены группировки выискивали автомобили, выставленные на продажу, через свои коррумпированные связи в автоЦОНе проверяли наличие возможных банковских и иных ограничений и с помощью работников некоторых банков находили в базе людей, на которых можно было повесить автокредиты.

В частности, строитель ТОО “ЖасАстана СК” Руслан ЛОУ контролировал перегон в Россию и продажу там залоговых машин. Сам Талипов решал вопросы с оформлением заведомо безвозвратных кредитов в банках, курировал взаимодействие сотрудников финансовых институтов и работников автосалонов, распределял преступный доход между членами ОПГ.

Злоумышленники убеждали людей в законности оформления займов, используя информационную систему “Первого кредитного бюро” - через эту базу проверяли кредитную историю. Иногородним покупали билеты до Астаны, размещали их в арендованных квартирах жилого комплекса Highvill, обеспечивали питанием. После оформления кредитов заемщики получали автомобили и передавали их Талипову, Лоу и другим членам ОПГ.

Аферисты с помощью своих коррумпированных связей в автоЦОНе передавали для подписания ничего не подозревавшим гражданам поддельные документы и проводили первичную регистрацию транспортных средств путем внесения заведомо ложных сведений в информационную базу.

Постепенно новыми членами ОПГ Талипова стали сотрудники НАО “Правительство для граждан” Серик АСЫЛБЕКОВ, Ринат ЖЕКСЕМБАЕВ и Ислам МАДИЯРБЕКОВ.

Директор ТОО “MD-Car” Валихан ДЖАНАЛИЕВ, используя наличие агентского соглашения между его автосалоном и банками второго уровня, оформлял формальные договоры купли-продажи и акты приема-передачи транспортных средств, собирал недостоверные сведения для кредитных заявок и направлял их менеджеру Bereke Bank Асем КАНАПИНОЙ.

Она, используя свое служебное положение и действуя согласно отведенной ей роли, вносила в базу поступавшие от Джаналиева заведомо ложные сведения о месте работы и доходах заемщиков. Безработным придумывали рабочие места, людям с низким доходом рисовали в документах нужные зарплаты, что, в свою очередь, повышало вероятность одобрения кредитных заявок.

Канапина оформляла заведомо безвозвратные займы на людей, не имевших постоянного места работы либо достаточного дохода для исполнения кредитных обязательств, получала их персональные данные от членов ОПГ и направляла заявки в банк на рассмотрение без фактического участия клиентов. Кроме того, Асем обеспечивала ускоренную регистрацию залога в информационной системе МВД в отношении как реальных, так и несуществующих автомобилей.

Но серым схемам нужно было придать легитимность, и Талипов зарегистрировал ТОО “Басата Рент”, директором поставил своего водителя, который лишь исполнял роль зиц-председателя. Заемщиков приглашали в крутой офис, который сняли в центре столицы. Жертв мошенничества заверяли, что автомобили будут использоваться фирмой “Басата Рент” для дальнейшей сдачи в аренду, а кредитные обязательства заемщиков будут полностью исполнены компанией в течение шести месяцев.

Каждой потенциальной жерт­ве мошенничества Талипов и К помимо обещаний погасить кредиты выплачивали разовое вознаграждение - от 1 000 000 до 2 000 000 тенге (к слову, от такой щедрости отказывались лишь единицы). На припаркованные у офиса автомобили вешали поддельные госномера и пластины с VIN-кодами несуществующих транспортных средств. После этого машины фотографировали и снимки предоставляли по месту требования - в банки и автоЦОН для подтверждения их якобы фактического наличия.

Так на дезинфектора ТОО “Единая служба СЭС” злоумышленники оформили автокредит на новенький корейский паркетник и выплатили ему разовое вознаграждение - 1,5 млн тенге. Канапина знала, что его зарплата 150 000 тенге, но подделала некоторые документы, и рядовой дезинфектор вдруг стал “получать” 2 млн в месяц - намного больше, чем его руководитель! Благодаря махинациям Асем заемщику в Bereke Bank оформили договор банковского займа на 16 465 477 тенге с первоначальным взносом 3 680 000 тенге. Согласно графику размер ежемесячного платежа составлял 390 724,63 тенге, что, как вы догадались, более чем в два раза превышало фактическую зарплату дезинфектора.

Он, конечно, понимал, что не осилит такой кредит, но единовременная выплата почти годовой зарплаты, судя по дальнейшему развитию событий, парня одурманила. Вскоре залоговый автомобиль продали в России за 3 250 000 российских рублей (по курсу на момент сделки - 15 762 500 тенге). А на специалисте по борьбе с инфекциями, как нетрудно догадаться, повис нехилый банковский кредит.

Согласно приговору суда по аналогичной схеме преступники оформили в филиалах банков второго уровня в Астане и Алматы заведомо безвозвратные денежные займы. Итог: 96 автомобилей, купленных на кредитные деньги и оформленных на ТОО “Басата Рент”, были проданы в России. В базе данных МВД республики имеются сведения, что эта фирма оформила страховые полисы всего на 16 автомобилей, часть которых была зарегистрирована на потерпевших. Эти машины для придания законности левому бизнесу сдавали в аренду от 25 000 до 35 000 тенге в сутки, но доход ТОО не позволял исполнить кредитные обязательства перед банками по всем оформ­ленным займам. Потерпевшими следствие признало 77 казахстанцев.

Отдельный эпизод - причинение материального ущерба в особо крупном размере Bereke Bank и Евразийскому банку на общую сумму 743 568 363 тенге.

Еще один эпизод в уголовном деле связан с незаконным хранением Бобуром Талиповым газового пистолета.

В общем, эта ОПГ за два года заработала почти 2 млрд тенге. Однако в судебном заседании Талипов инкриминируемую ему вину признал лишь частично, гражданский иск не признал вообще и попросил судью Тасымбетова вынести справедливое решение. Некоторые его подельники тоже считали себя виновными лишь частично, а Лоу, Джаналиев и Канапина вину вообще отказались признавать.

Однако суд посчитал их позицию и доводы попыткой избежать уголовной ответственности за совершенные тяжкие преступления. Оценив приведенные доказательства в совокупности, суд установил: именно Талипов сформировал устойчивую организованную группу, распределил между ее участниками функции. Он же руководил подбором и сопровождением заемщиков, предоставлял деньги для первоначальных взносов и вознаграждений, контролировал оформление существующих и несуществующих автомобилей, распоряжался кредитными средствами и организовывал дальнейшую реализацию залогового имущества.

Судья Сейфулла Тасымбетов посчитал, что Бобуру Талипову и Руслану Лоу для исправления криминального поведения требуется 10 лет лишения свободы каждому. Банковского менеджера Асем Канапину осудили на 8 лет, после отбытия наказания она еще 10 лет не сможет занимать руководящие должности в коммерчес­ких организациях. Валихану Джаналиеву дали 6 лет колонии. Тюремные сроки получили работники банков и автоЦОНа. Гражданские иски банков и потерпевших казахстанцев суд удовлетворил частично. Этот приговор в законную силу пока не вступил.

Тохнияз КУЧУКОВ, Алматы