Добегалась

Женщина, чьи данные следствие пока не разглашает, находилась в международном розыске около четырех лет. Все это время беглянку искали оперативники Департамента по финансовому мониторингу по Алматы и специалисты Национального центрального бюро Интерпола МВД Казахстана.

Следствие установило серую схему обмана вкладчиков: «выплаты вознаграждений за взносы ранее привлеченным участникам производились за счет денежных средств, поступавших от новых вкладчиков». Борцы с теневой экономикой уверяют: эта схема «создавала видимость доходности и обеспечивала дальнейшее привлечение денежных средств граждан».

В результате аферы злоумышленница сумела привлечь в пирамиду более 160 миллионов тенге, после чего залегла на дно на турецких берегах.

Еще до ее поимки в рамках досудебной конфискации в доход государства взыскали крупный земельный участок, оцененный экспертами в 221 миллион тенге. Вероятно, Finiko была лишь частью ее противоправной деятельности.

К слову, по этому уголовному делу, связанному с финансовой пирамидой, деятельность которой пресекли еще в 2021 году, ранее троих фигурантов приговорили к лишению свободы на срок до шести лет с конфискацией имущества.

В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) деятельность Finiko оценили как «явно имеющую признаки финансовой пирамиды и финансового мошенничества».

«Агентство информирует граждан Казахстана об опасности инвестирования и установления договорных отношений с компанией Finiko, перевода средств на счета данной компании или передачи наличных денег. Finiko предлагает пользователям покупку криптовалюты и иных инвестиционных инструментов на платформе Cyfron Capital OÜ. Это игровая платформа, которая имитирует ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашением обязательств и инвестированием. CYFRON (CFR) — криптовалюта, в которой якобы осуществляются расчеты, — не является официальной валютой и не имеет финансовой ценности. Таким образом, пользователи вкладывают деньги не в реальную инвестиционную компанию, а в симуляцию», — говорится в релизе АРРФР.

В агентстве раскрыли некоторые детали этой схемы. Например, Finiko предлагала погашение потребительских и ипотечных кредитов. Компания брала на себя обязательство выплатить всю сумму кредита участника при условии, что он сразу внесет 35 процентов от суммы долга. Аналогичные условия предлагались для покупки автомобилей и недвижимости.

Кроме того, глава фирмы обещала завышенную доходность за счет фиктивных кешбэк-карт. Для осуществления аферы деньги принимались исключительно наличными. В крайнем случае — через системы интернет-платежей и переводов: QIWI Кошелек, «Яндекс.Деньги», EasyPay, PayPal и другие. Эта криминальная система была придумана для того, чтобы вкладчики не могли отследить, куда именно направляются их деньги.

К слову, расследование по факту организации финансовой пирамиды Finiko ведется и в России. Общий ущерб от деятельности компании на момент возбуждения уголовного дела в 2021 году оценивался более чем в 80 миллионов рублей.

Российские следователи выяснили: с августа 2019 года по декабрь 2020 года компания на территории Татарстана и других субъектов России привлекала средства физических лиц якобы для инвестирования в фондовые рынки и криптовалюту. Вскоре в России задержали одного из основателей Finiko Кирилла ДОРОНИНА.

Сколько всего жертв обманули создатели этой финансовой пирамиды в Казахстане, станет известно в ходе судебных разбирательств.

Тохнияз КУЧУКОВ, Алматы