Манипуляторы

В Алматы более пяти лет расследуют уголовное дело, в котором фигурируют не очень законопослушные работники БЦК. Речь идет о мошенничестве в особо крупном размере, использовании подложных документов и фальсификации доказательств. Как только следствие выходит на злоумышленников из числа банковских служащих, расследование в очередной раз прекращают. Знающие люди говорят: один из бывших руководителей Генпрокуратуры, а ныне советник в БЦК, может влиять на ход следствия.

Эта кредитно-криминальная история началась почти 20 лет назад: группа лиц, среди которых есть и известные следствию служащие БЦК, оформили на алматинца Ураза МАРАТБЕКОВА* несколько крупных займов на общую сумму 219 000 000 тенге. В качестве обеспечения эти же манипуляторы оформили договор залога - коммерческий магазин в Алматы, стоимость которого намного превышает указанную выше сумму. Когда Маратбеков якобы подписывал все документы в офисе БЦК, как уверяют представители этого финансового учреждения, а потом получил деньги (это случилось в июне 2007 года), он фактически находился за пределами Казахстана. И этот факт официально подтвердили в департаменте Пограничной службы КНБ по Алматинской области.

В 2020 году представители банка подали иск о взыскании залогового имущества. В суде Маратбеков с удивлением узнал, что банк выдал ему большой кредит и кто-то (точно не сам Маратбеков) умудрился снять наличными всю сумму в кассе БЦК. Причем все эти манипуляции были проведены за один день. Адвокат Маратбекова подал встречный иск о признании недействительными документов, связанных с выдачей кредита. Назначенная по решению суда почерковедческая экспертиза показала: подпи­си Маратбекова в банковских документах были подделаны.

24 июня 2021 года судья Алмалинского райсуда №2 Алматы Талгат САДЫКОВ иск удовлетворил, договоры займов на 219 миллионов признал недействительными и взыскал с банка расходы на оплату госпошлины. Казалось бы, вот оно - торжество правосудия!

Но судебная коллегия по граж­данским делам Алматинского горсуда под председательством Алмаса РАМАЗАНОВА решение судьи Садыкова отменила, удовлетворив жалобу банка. В мае 2022-го это дело рассмотрели в Верховном суде. Судья ВС Баян ТОКТАРОВА в пересмотре решения Алматинского горсуда отказала, тоже признав правоту банка. Оба суда отказали в ходатайстве Маратбекова провести дополнительную почерковедческую экспертизу, а ведь именно это заключение могло бы поставить окончательную точку в этой кредитно-криминальной истории.

- Считаем решения горсуда Алматы и Верховного суда не­обоснованными и незаконными, - говорят представители Маратбекова. - В постановлении горсуда указали, что заключение эксперта не обладает преимуществом перед другими доказательствами и не является обязательным для суда. Но в других аналогичных случаях суд берет за основу именно заключение экспертизы. Особенно когда рассматриваются иски о признании недействительными различных сделок, включая и финансовые споры. Более того, отсутствие в материалах дела заключений экспертизы является признаком необеспечения полноты судебного разбирательства и служит основанием для отмены судебного акта. Но только не в нашем случае…

Апелляционная коллегия не обратила внимания, что Маратбеков во время оформления и подписания банковских документов находился за границей и никак не мог подписать финансовые документы. И тем более получить большую сумму наличными. Разве что у него был двойник. Однако решением Медеуского райсуда Алматы 12 июня 2014 года иск банка был полностью удовлетворен - с Маратбекова и двух его гарантов, чьи подписи тоже подделали, взыскали 431 357 683 тенге.

Парадокс в том, что представители БЦК предоставили суду договоры займа и соглашения, которые, как установила судебная экспертиза, оказались подделкой! Чуть раньше, в апреле 2014 года, работники банка принесли в суд заявление, подписанное Маратбековым, о якобы признании им факта заключения оспариваемых сделок по займам. Но экспертиза установила, что и этот документ, предоставленный БЦК в качестве доказательства, тоже оказался липовым - потерпевший его никогда не подписывал!

Маратбеков пять лет назад написал заявление в управление полиции Алмалинского района Алматы о совершении против него мошенничества в особо крупном размере, подделке документов, фальсификации доказательств некоторыми работниками Банка ЦентрКредит. В полиции возбудили сразу четыре уголовных дела, но позже объединили в одно производство и благополучно прекратили - с формулировкой “за отсутствием события преступления”. Ураз Маратбеков и его представители неоднократно писали жалобы в администрацию президента, Верховный суд, Генпрокуратуру. Но их подкрепленные несколькими экспертизами доводы остаются неуслышанными. Не­ужели у БЦК, как говорили в лихие 90-е, железобетонная крыша? Представители потерпевшего не исключают контроль над ходом расследования со стороны первого зампрокурора Алматы Саната ТАЛКАНБАЕВА.

- Мы написали жалобу зав­отделом правоохранительной системы администрации президента Даурену ЕРГАРИНУ. Ранее мы были в Генпрокуратуре, обращались в МВД - всего было направлено 15 жалоб и заявлений. Попали на прием к завотделом по контролю за рассмотрением обращений администрации президента Канатбеку ЖАЙСАНБАЕВУ, но ситуация, к сожалению, не изменилась, - рассказали представители Маратбекова. - Замначальника 1-й службы Генпрокуратуры Ержан МАРАТ на личном приеме вообще заявил, цитируем: “Это не является общественно опасным преступлением и не считается уголовным правонарушением”. Цинизм!

- В уголовных делах имеются доказанные следствием и экспертизами факты подделок подписей, фальсификации и искажения содержания документов, - продолжают защитники потерпевшего. - В судебных процессах представители банка использовали подложные документы, и эти факты тоже доказаны. Но никого из банковских служащих к ответственности до сих пор не привлекли, - это явная заинтересованность и откровенное лоббирование интересов банка! К сожалению, в Генпрокуратуре, едва услышав про нашу ситуацию с Банком ЦентрКредит, сразу отказывают нам в личном приеме генпрокурора Берика АСЫЛОВА, его заместителей Жандоса УМИРАЛИЕВА и Асета ЧИНДАЛИЕВА, руководителей служб. Складывается мнение, что один из бывших руководителей Генпрокуратуры, ныне связанный с БЦК, остается весьма влиятельным в этой системе.

После очередного приема в МВД там тщательно изучили материалы уголовного дела и дали следователю указания, содержащие более 60 пунктов. Даже если бы он добросовестно исполнил лишь половину поручений, злоумышленники, подделавшие банковские документы, уже давно были бы преданы суду.

Что касается оформления кредита, после многочисленных следственных действий удалось выяснить, что к выданным на имя Маратбекова займам имеют отношение начальник одной из структур БЦК Айжан БАЙСЕИТОВА, старший кредитный офицер Ержан КЕМЕЛБЕКОВ, несколько ведущих менеджеров и юристов банка. Проще говоря, следствию стали известны лица, время и место совершения преступления. Полицейские намеревались изъять из кредитного досье банка расходно-кассовые ордера, которые подтвердили бы или опровергли, действительно ли Маратбеков получил на руки эти пресловутые 219 миллионов тенге. Увы, все ордера были уничтожены некоторыми работниками банка еще до окончания действия договора займа.

Нонсенс! Именно расходно-кассовые ордера (РКО) - одно из самых неопровержимых доказательств того, действительно ли был выдан заемщику кредит. Ордера хранятся в кредитном досье банка до полного погашения займа, сам факт умышленного уничтожения РКО в Банке Центр­Кредит мог бы стать поводом для отдельного уголовного дела. Но в данном случае следствие оказалось бессильно. Возможно, потому, что за банком стоят всесильные люди, которые игнорируют нормы законов, могут диктовать следствию свои правила и ни во что не ставят поручения главы государства о наведении правопорядка в стране?

В распоряжении редакции оказались некоторые копии этой кредитно-криминальной истории. В одном документе написано: “Следствием достоверно установлен факт подделки договоров и соглашений. Налицо подложность документов, повлекшая за собой незаконные либо необоснованные решения. Между тем банком какие-либо подвергающие версию следствия доказательства и иные объективные сведения не представлены…”

Тем временем в Алмалинском РУП в очередной раз прекратили уголовное дело. Кемелбеков выехал на ПМЖ в Турцию, допросить его следствию не удалось, хотя заявление Маратбеков, напомним еще раз, написал пять лет назад. Другие причастные работники пока еще в Алматы, но никаких следственных действий с ними не проводится. Следователь Алмалинского РУП Н. АБДЫХАЛЫК посчитал, что указанные Маратбековым обстоятельства не подтверж­дают сам факт совершенного против него уголовного правонарушения, а возникшие между сторонами разногласия носят гражданско-правовой характер.

Выводы экспертов, имеющие­ся в этом же уголовном деле, давно доказавшие и мошенничество в особо крупном размере, и подделку документов, и фальсификацию доказательств, ни следователь, ни его начальство в упор не замечают. И недремлющее око прокурора в данном уголовном деле никаких процессуальных и конституционных нарушений прав Маратбекова почему-то не видит…

На днях следственный суд Алматы отменил незаконное постановление следователя, у Маратбекова появилась еще одна надежда на объективность и правосудие. Просим председателя Верховного суда Асламбека МЕРГАЛИЕВА и гепрокурора Берика АСЫЛОВА считать эту пуб­ликацию официальным запросом.

Тохнияз КУЧУКОВ, Алматы