Осторожно, вам звонит аферист

Сейчас жертвами телефонных мошенников становятся не только доверчивые и финансово неграмотные граждане, но и вполне здравомыслящие люди. Именно к таким можно отнести бухгалтера Наталью МАТВЕЙЧУК, которая в считаные минуты лишилась крупной суммы денег и стала обладателем миллионного кредита. Но даже несмотря на признание займа мошенническим, женщине все же придется его выплачивать.

В ее случае аферист представился сотрудником службы безопасности банка.

- Все началось 18 марта прошлого года, когда мне позвонили из банка, в котором у меня открыт счет. Сказали, что якобы именно в этот момент на меня оформляется мошеннический кредит. Я ответила, что никакого кредита не оформляю, банковских операций сейчас не провожу по своему счету, и отключила телефон, - вспоминает Наталья.

Через несколько минут ей вновь перезвонил мужчина и представился работником банка, назвав номер своего табеля. При этом он сказал: если не верите, то можете удостовериться, перезвонив в банк. Что Наталья и сделала.

- И в этом, как я считаю, была моя первая ошибка. Надо было отключить телефон и перезагрузить его, - продолжает Матвейчук. - Однако я ничего не заподозрила, бросила трубку, а затем перезвонила в службу поддержки банка. Там мне подтвердили, что действительно звонивший мне мужчина является сотрудником службы безопасности банка, и снова переключили на него. Я, уверенная в том, что разговариваю с сотрудниками банка, даже ни на минуту не засомневалась в их действиях.

А дальше во избежание списания с ее счета денег этот “сотрудник безопасности” попросил женщину установить на свой телефон программу, при помощи которой он перекинет ее деньги на некий защищенный счет. Наталья сначала отказалась, но затем вновь перезвонила в службу поддержки банка, где ее убедили, что их сотрудник действует исключительно в целях сохранения ее личных сбережений.

После этого Наталья установила программу на телефон, на котором в тот момент имелись онлайн-приложение для управления счетом и ключ от электронной цифровой подписи (ЭЦП). За считаные минуты мошенники не просто увели деньги с ее счета, но и успели оформить кредит, получить его, а также конвертировать в валюту разные суммы. Выполнив все эти манипуляции, о которых Наталья даже не догадывалась, “сотрудник службы безопасности” сказал ей, чтобы она в течение нескольких дней не обращалась в свой банк. Вот тут на женщину и снизошло озарение, что ее обманули.

- Я тут же отключила телефон. На следующий день пошла в банк и узнала, что с моего депозитного счета сняли 1 370 000 тенге, открыли шесть счетов, включая валютные, куда и перевели мои деньги. Но помимо этого на меня оформили кредит в один миллион тенге под 20 процентов годовых, который тут же сняли и перевели на эти счета. Я написала заявление в банк, но там мне объяснили: пока я не предоставлю доказательств, что в отношении меня совершено мошенничество, никаких действий со стороны финансового учреждения не будет предпринято, - поведала Наталья.

Женщина сразу же обратилась в полицию. Но прежде чем разбираться, следователи попросили ее принести выписку с расчетного счета из Национального банка. Лишь изучив движение по счету, а также выписку звонков сотового оператора, следователь вынес постановление, согласно которому Наталью Матвейчук признали потерпевшей, а ее кредит - мошенническим.

Здесь стоит отметить, что в списке телефонных переговоров за 18 марта 2021 года не было ни одного входящего номера мошенников. Хотя женщина сделала скриншоты звонков и там они отображались. Как объяснили Наталье, эти телефоны были созданы виртуально на компьютере, по­этому в выписке они и не отобразились.

Тем временем женщина отнесла постановление полиции в свой банк в надежде, что с нее снимут бремя миллионного кредита. Однако не тут-то было. В банке, несмотря на весомые доказательства, отказались списывать кредит. Тогда, чтобы не терять время, Наталья Матвейчук обратилась к адвокату, а тот в свою очередь - в суд.

Спустя какое-то время судья вынес определение, согласно которому банку предписано приостановить все выплаты и начисления по данному кредиту. В декабре прошлого года в городском суде прошло заседание, где было вынесено решение о признании Натальи Матвейчук потерпевшей, а ее кредит недействительным. Однако банк не согласился с этим решением и подал апелляционную жалобу. В феврале этого года судьи областного суда отменили решение первой инстанции, мотивируя это тем, что Наталья Матвейчук сама передала личные данные третьим лицам, а значит, вины банка в этом никакой нет.

Сейчас Наталья намерена отстаивать свои права уже в Верховном суде. С одной стороны, женщина вины с себя не снимает, но с другой - она не понимает, почему банк одобряет большие суммы кредитов виртуально. Более того, женщину не покидают сомнения, что без участия самого банка в этой истории не обошлось.

- Откуда мошенники знали мои личные данные, мой телефон?! Они же не зря на меня вышли, так как знали, что у меня есть деньги на депозите! А откуда они могли взять эту информацию? Конечно же, только у сотрудников банка. Это получается, что некие работающие в этом банке лица сливают данные о своих клиентах?! - возмущена Наталья Матвейчук.

Между тем стоит напомнить, что этот банк уже был замешан в крупном скандале, который произошел в Мангистауской области в октябре 2013 года. Тогда на сотрудников и директора банка завели уголовное дело по факту пропажи 990 407 406 тенге из банкоматов. На скамье подсудимых оказались семь бывших сотрудников финансового учреждения и их директор. И если обычные сотрудники отправились в тюрьму, то экс-директор этого банка отделался штрафом в тысячу месячных расчетных показателей (1 миллион 852 тысячи тенге на тот момент). К слову, через четыре года этот экс-директор бесследно исчез, а позже его тело обнаружили на дне Каспийского моря.

На данный момент Наталье Матвейчук не начисляют пеню и штрафы, а из банка не поступает никаких звонков. Однако женщина старается не держать деньги на карточке, так как они автоматически списываются с нее этим же банком. В настоящее время она опасается, что банк просто выжидает, чтобы потом передать ее дело частным судебным исполнителям.

Тем временем выяснилось, что Наталья не единственная пострадавшая в этом банке. Уже известно как минимум еще о 10 жителях областного центра, на которых навесили еще большие кредиты виртуально. Сегодня люди вынуж­дены переписывать свое имущество, чтобы не оказаться под колпаком судебных исполнителей.

Ланга ЧЕРЕШКАЙТЕ, Актау