Криминальный квинтет, или Как сберечь миллион

Нашумевшая февральская история со снятием по липовым документам более миллиона долларов в отделении Евразийского банка могла бы войти в учебники по юриспруденции как самое изощренное и тщательно продуманное преступление. Но... подкачали исполнители: после получения сумки с наличными один из фигурантов так торопился покинуть финансовое учреждение, что оставил... свое удостоверение личности на стойке кассира.

Нашему корреспонденту удалось раздобыть эксклюзивные подробности этой аферы, детали которой, надо признаться, впечатляют.
Эта история началась еще 1 октября 2013 года. В отделение № 6 Евразийского банка устроилась некая Маржан КУАТОВА (в интересах следствия имена и фамилии подозреваемых и потерпевшей изменены). Дипломированный специалист с отличными рекомендациями и большим опытом работы в других банках с первых же дней проявила себя и возглавила один из отделов. Работая, Маржан параллельно изучала досье крупных вкладчиков. Ее внимание привлекла алматинка Марина ГУРИНА, на депозитном счете которой лежали 1 108 500 долларов. Соблазн в одночасье стать долларовой миллионершей не покидал Маржан ни на минуту - вот только в одиночку провернуть такую аферу ей было явно не по силам.
Куатова ушла на больничный и назначила встречу своему знакомому Арману МУСАЕВУ. Предложенная схема снятия чужих денег парню понравилась, но на роль исполнителя он не подходил. Тогда Арман вспомнил про своего знакомого - павлодарца Андрея ПОТАПОВА. Парня пригласили в Алматы и предложили заработать кучу денег - если он, конечно, согласится сыграть роль доверенного лица вкладчицы Марины Гуриной. Андрей, не раздумывая, согласился. Но вот незадача: незадолго до приезда в южную столицу парень - любитель выпить - подрался, и теперь его скулу украшал огромный фингал. Пришлось везти его в салон красоты, где внешность Потапова подретушировали.
В дорогом костюме, держа в руках с безупречным маникюром брендовый кожаный портфель, Анд­рей за несколько дней до аферы не один раз заходил в филиал банка - заглядывал в кабинеты менеджеров, обещая открыть крупный счет в евро. И этот счет он действительно открыл - правда, в другом, шестом отделении. Там Андрей предупредил кассиров: мол, со дня на день жду поступления 900 тысяч долларов, нельзя ли выдать мне всю сумму сразу. Поскольку в эти дни - после неожиданно грянувшей девальвации - во всех банках наблюдался ажиотаж со снятием денег и обменом валюты, в финансовых учреждениях ходили большие суммы наличными. Много нала было и в отделениях Евразийского банка - ведь, помимо прочего, речь шла о репутации финансового учреждения: его надежности, платежеспособности и гарантии выдать вкладчикам нужную им сумму. В Евразийском, как, впрочем, и в других банках, продлили рабочий день, банкиры трудились даже по выходным - все для удобства клиентов. На этом и сыграла Маржан, у которой помимо высшего экономического образования имелся еще и диплом психолога с отличием.
21 февраля 2014 года примерно в час дня Андрей переступил порог отделения банка. Взял талон и уселся в кресло. Следом за ним зашла... Маржан: она находилась на больничном, но “совершенно случайно” пришла за консультацией именно в это отделение (позже на следствии она некоторое время будет придерживаться этой версии, но сотрудники службы безопасности банка и полицейские сыщики ее изобличат во лжи). Видимо, она опасалась, что Андрей может сделать что-то не так: парень мало что смыслил в банковских делах, и Маржан консультировала его по телефону, а иногда писала смс-сообщения. Все вроде бы прошло гладко: Потапову выдали более миллиона долларов наличными, и он поспешно покинул помещение.
Но снятие столь большой суммы вызвало подозрения сотрудников службы безопасности Евразийского (в этой структуре работают опытные спецы - бывшие старшие офицеры правоохранительных ведомств). Менее получаса спустя один из эсбээшников приехал в отделение и проверил все документы. Сомнение вызвала доверенность. Документ был выдан от имени Гуриной Потапову, Андрей дал кассиру свое удостоверение личности и оригинал доверенности - все чин чинарем. Позже в СБ выяснили - нотариус с такой фамилией  есть, только у него другое имя. А тут и кассир подоспела: мол, клиент, только что снявший миллион, забыл свое удостоверение!
Работники банка пытались дозвониться до Марины Гуриной, но ее телефон был недоступен. К вечеру ее нашли и пригласили на встречу в службу безопасности банка. Женщине твердо пообещали: независимо от того, поймают злоумышленников или нет, банк выплатит крупному вкладчику всю сумму - до последнего цента, включая набежавшие проценты. Справедливости ради отметим: Евразийский уже выполнил обещанное, поэтому вкладчица не стала расторгать договор с банком, оставив деньги на депозите. Между тем к расследованию приступили сотрудники УВД Алмалинского района Алматы. Едва полицейским стало ясно, что речь идет не о банальном грабеже, а о тщательно продуманной афере, к ним подключились лучшие сыскари ДВД южной столицы. Ход следствия взял под свой контроль начальник ДВД Алматы генерал-майор полиции Серик КУДЕБАЕВ.
Изучив “в теории” способы снятия столь крупной суммы наличными, специальная следственно-оперативная группа, куда вошли и сотрудники службы безопасности Евразийского банка, посчитала, что к этой краже причастны работники банка: мало кто, кроме посвященных по долгу службы, может владеть информацией о депозите клиента, сумме на счете и т.д. Причем в данном случае орудовал явно не рядовой клерк, поскольку речь идет об особо крупном вкладе.
Именно эта версия и стала основной: согласно банковским инструкциям, информация о процедуре снятия столь крупных сумм является закрытой и о подобной операции могут знать лишь несколько человек. Поэтому в службе безопасности сразу догадались - в банке завелся крот. Оперативники принялись “под лупой” изучать десятки личных дел банковских работников, пытаясь найти в документах хоть малейшую зацепку. Началась рутинная аналитическая работа. Силовики, установив личности злоумышленников, проверили около ста различных номеров телефонов, по которым мошенники общались между собой. Вскоре выстроилась вся цепочка, состоящая из десятка человек. Правда, основными стали пятеро, остальных организаторы этой аферы использовали втемную, определив им роль водителей, посредников и т. д.
По сути, сотрудники СБ установили всю схему этой аферы, вместе с полицейскими установили личности людей, причастных к этому мошенничеству, и меньше чем за две недели задержали четверых - пятый фигурант криминального квинтета Андрей Потапов подался в бега. Но его поимка - лишь дело времени, уверяет первый заместитель начальника ДВД Алматы Канат ТАЙМЕРДЕНОВ  (на снимке).
- Куатову взяли в оперативную разработку и проверили ее подноготную - круг общения, телефонные разговоры, переписку. Большую помощь в раскрытии преступления оказали сотрудники службы безопасности банка. Наше внимание привлекла покупка элитной квартиры, стоимость которой была намного больше, чем декларированный доход банкирши. При этом Куатова кредит на покупку недвижимости не получала. Она так и не смогла внятно объяснить, откуда появилось несколько сотен тысяч свободных долларов, - говорит полковник Таймерденов.
Однако свою вину в финансовой афере Маржан решительно отрицала. К тому времени сыщики установили личность еще одного человека, причастного к преступлению, - подругу Куатовой Айгуль КАДЫРОВУ. На допросах она раскололась: хотя схема “кражи века” и была тщательно продумана, оперативники обратили внимание на некоторые разногласия в показаниях Айгуль и других фигурантов этого дела. По словам полковника Таймерденова, роли пятерых злоумышленников были строго распределены. Маржан, зная все нюансы работы с наличными, придумала, как снять деньги со счета Гуриной, строго придерживаясь банковских инструкций. Куатова и еще двое ее подельников (один из которых отвечал за транспорт) подготовили необходимые документы, включая и фальшивую доверенность.
А дальше все как по нотам: сняли деньги, поделили куш, разъехались. Маржан купила квартиру, ее подручные сели за руль дорогих иномарок. Причем машины были приобретены на авторынке у незнакомых людей - так злоумышленники пытались замести следы. А в итоге замели самих незадачливых “миллионеров”. Маржан Куатова и ее сообщник, помогавший организовать эту аферу, арес­тованы. “Боевая” подруга Айгуль Кадырова и еще один подельник ходят под подпиской о невыезде и надлежащем поведении. Квартира Куатовой и купленные ее “коллегами по криминальному бизнесу” машины признаны вещественными доказательствами, на них наложен арест. Полковник может быть доволен: преступление раскрыто, его фигуранты расколоты.
- О возмещении причиненного ущерба речь пока не идет, - говорит заместитель начальника ДВД Алматы. - После решения суда, если вина всех пятерых будет доказана, изъятое у них имущество в первую очередь пойдет на погашение ущерба. А кроме того, уголовное дело возбуждено по статье “мошенничество в особо крупном размере”, это считается тяжким преступлением, за которое действующее законодательство предусматривает до 15 лет лишения свободы с конфискацией имущества.
По словам полковника Таймерденова, изъяты не все деньги. Вместе с квартирами и машинами у задержанных изъяли и деньги, но вся эта сумма не тянет на миллион с хвостиком. Однако в ДВД уверили: какие бы изощренные преступные схемы ни придумывались, у полицейских достаточно различных возможностей, чтобы изобличить любого, даже самого изощренного и умного злоумышленника. Вместе с тем Канат Таймерденов подчеркнул: при всех немалых возможностях полицейского департамента помощь граждан играет не последнюю роль в раскрытии преступлений.

Тохнияз КУЧУКОВ, рисунок Владимира КАДЫРБАЕВА, Алматы