Опасные подарки

В Казахстане, несмотря на уголовную ответственность, продолжают работать мошеннические схемы под видом акций, розыгрышей и лотерей. Гражданам обещают деньги, подарки или бонусы, но в итоге они либо теряют средства, либо сами становятся частью незаконной схемы.

Разбираемся, где проходит граница между безобидным розыгрышем и мошенничеством.

Как работают мошеннические схемы под видом розыгрышей и лотерей

Как правило, мошенники действуют через социальные сети и мессенджеры. Схема обычно проста: человеку сообщают о выигрыше или предлагают участие в акции, затем просят перейти по ссылке или зарегист­­рироваться, после чего требуют оплатить комиссию, налог или доставку.

Кроме того, мошенники могут попросить банковские данные или коды из SMS. Иногда схема сложнее, и человеку предлагают работу: например, участвовать в переводах денег или помочь выводить средства. В этом случае он рискует стать дроппером - посредником в обналичивании денег, полученных преступным путем.

Есть и другие схемы. Например, чтобы вовлечь людей в финансовую пирамиду, зло­умышленники устраивают розыгрыши. Так поступила финансовая пирамида ELL QUATY, которая работала под видом потребительского кооператива в области Абай. Организаторы предлагали гражданам вступить в кооператив и внести паевые взносы для последующего приобретения жилья и автомобилей в рассрочку без процентов. А для привлечения новых вкладчиков запускали розыгрыш туристических путевок в Турцию. В итоге от действий мошенников пострадали свыше 1,5 тыс. вкладчиков, которые потеряли 6,8 млрд тенге. Организатора задержали в прошлом году и поместили под стражу.

Жительница Шымкента в 2023 году организовала незаконную лотерею через Instagram. Она проводила прямые эфиры с двух аккаунтов и объявляла розыгрыши престижного автомобиля, смартфонов, а также ювелирных изделий и бытовой техники.

Для участия требовалось купить билеты стоимостью от 5000 до 100 000 тенге. В итоге участники не увидели обещанных призов, тогда как организатор незаконно получила около 96 млн тенге. Суд приговорил ее к одному году ограничения свободы.

Чем опасно участие в розыгрышах и лотереях

Во-первых, вы рискуете потерять деньги, потому что после получения комиссии за выигрыш или платы за доставку приза мошенники исчезают.

Во-вторых, если вы неосмотрительно сообщите свои данные, то переданные вами же коды, пароли и реквизиты позволят мошенникам получить доступ к вашим счетам. А далее они могут снять все деньги, оформить от вашего имени займы, вымогать деньги у ваших близких и даже шантажировать вас, угрожая слить личную информацию в публичный доступ.

В-третьих, вы рискуете стать соучастником преступной схемы, если согласитесь помочь “с выводом средств”. И тогда вас ждет уголовная ответственность, потому что по закону вы помогали злоумышленникам, даже если этого не знали.

Какая ответственность предусмотрена за участие в мошеннических схемах в Казахстане

В зависимости от действий могут применяться нормы Уголовного кодекса:

- статья 190 (“Мошенни­чество”) - хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Нарушившим статью грозит до 10 лет лишения свободы в зависимости от тяжести совершенного преступления: однократно, неоднократно, в группе лиц или в особо крупном размере;

- статья 214 (“Незаконное предпринимательство”) - предпринимательская деятельность без регистрации или лицензии, с нарушением закона либо в запрещенных сферах, повлекшая крупный ущерб пострадавшим или доход организаторам преступной схемы. Предусматривает наказание до пяти лет лишения свободы, здесь тоже все зависит от тяжести совершенного преступления;

- статья 232-1 (“Незаконное предоставление, передача и приобретение доступа к банковскому счету, платежному инструменту или идентификационному средству, а также незаконное осуществление платежей и (или) переводов денег”) - проще говоря, дропперство, когда человек помогает переводить или обналичивать деньги. За передачу карты третьим лицам - до трех лет лишения свободы, переводы и платежи в интересах других лиц - до пяти лет лишения свободы.

Кроме того, действует закон “О лотереях и лотерейной деятельности”, согласно которому право на продажу и распространение лотерейных билетов имеют только операторы и агенты, обладающие официальными полномочиями в рамках законодательства.

По статье 445-1 Административного кодекса (“Нарушение законодательства Республики Казахстан о лотереях и лотерейной деятельности”) преду­смотрен штраф от 500 до 2000 МРП. А если лотерею используют в мошеннических схемах, то наступает уже уголовная ответственность по статье “Мошенничество”.

Как защититься от мошеннических розыгрышей и лотерей

Не верьте в “выигрыш без участия”: если вы не регист­рировались на лотерею или розыгрыш, то и выиграть не могли.

Не платите за приз: комиссии за налоги и доставку приза - явный признак мошенничества.

Проверяйте организатора: если вам предлагают поучаст­вовать в лотерее или розыгрыше, ищите информацию на порталах госорганов, изучайте отзывы. Вы также можете обратиться в госорганы и уточнить информацию там.

Не переходите по подозрительным ссылкам: какими бы привлекательными ни выглядели условия участия, помните, что ссылки могут вести на фишинговые сайты.

Не передавайте личные данные: SMS-коды, CVV и пароли - только для вас. От этой информации зависят ваши безопасность, деньги и сохранность персональных данных.

Будьте осторожны с сомнительными подработками: предложения помочь с переводами могут втянуть в незаконные схемы и привести к серьезным последствиям, вплоть до уголовной ответственности.

По материалам образовательного медиапортала Fingramota.kz.

Партнер рубрики - Bank RBK