Чёртова дюжина
В Петропавловском городском суде 17 ноября этого года был вынесен приговор по беспрецедентному для Северо-Казахстанской области уголовному делу. Cудье Серикжану ГАБДУЛИНУ понадобилось три рабочих дня только на оглашение приговора организованной преступной группе из 13 человек. Еще бы! Ведь финполовцы и прокуроры, по сути, собрали 220-томный полицейский роман о человеческой жадности и корысти, глупости и предательстве. Предприниматель Виталий МИХЕЕНКО и возглавляемая им компания пройдох и мошенников без единого выстрела, с помощью калькулятора и шариковой ручки разжилась 645 миллионами тенге.
Три шага до тюрьмы
Началось все в далеком 2004 году, когда в июле в Петропавловске открылся филиал АО “Банк “Каспийский”. Филиал арендовал офис в здании, принадлежавшем предпринимателю Виталию Михеенко, директору ПК “Апиакт” и ТОО “Импек Трейд Маркет”. Через неделю службу безопасности в петропавловском филиале банка возглавил Владимир БОНДАРЕНКО, 27 лет отдавший службе в полиции и закончивший ее заместителем начальника ДВД Северо-Казахстанской области. Как следует из показаний свидетелей, Михеенко и Бондаренко были знакомы еще с 90-х годов прошлого века. И эта дружба, как и тесное соседство с предприятием Михеенко, нанесла финансовому институту немалый ущерб. Как рассказал представитель АО “Kaspi Bank” Виталий ПАН, через несколько месяцев после открытия офиса, 19 октября 2004 года, производственный кооператив “Апиакт” заключает генеральное соглашение о предоставлении кредитной линии на сумму 21 млн. тенге. Позднее, 23 февраля 2005 года, кредитная линия по указанному соглашению была увеличена до 35 млн. тенге. Выдача этого займа была основана на бизнес-плане, предоставленном ПК “Апиакт”. Но следствием, а также внутренним аудитом банка было установлено, что этот бизнес-план основывался на непроверенных, неполных и некорректных финансовых данных предприятия. Финансовый результат проекта в бизнес-плане был отражен на уровне 17,55% рентабельности, тогда как рентабельность самого ПК “Апиакт” за последние три года составляла в среднем 5,5%. Отсюда ясно, что Михеенко изначально не собирался отдавать деньги, но руководство филиала и служба безопасности, возглавляемая г-ном Бондаренко, по сути, закрыли глаза на это несоответствие данных. В результате 35 миллионов тенге банку так и не были возвращены…
Бизнесмен начал оформлять безвозвратные кредиты на рабочих своих предприятий. Все полученные деньги заемщики отдавали всемогущему директору, а зачастую кредиты в банке оформлялись и вовсе без их ведома и участия.
Вторым значимым эпизодом деятельности мошенников, по словам Виталия Пана, был хитрый ход с заключением договоров на поставку зерна:
- В апреле и июле 2005 года Продовольственная контрактная корпорация получает банковские гарантии в качестве обеспечения исполнения обязательств ПК “Апиакт” перед Продкорпорацией по договору о госзакупках зерна в весенне-летний период. Продкорпорация, в свою очередь, осуществила 100% предоплату путем перечисления денег на счет ПК “Апиакт”. Однако полученные средства были использованы Михеенко отнюдь не по целевому назначению, на что руководство петропавловского филиала вместе со службой безопасности также не отреагировало. В результате зерно Михеенко не поставил, а банк 2 декабря 2005 года по вышеуказанным двум гарантиям выплатил в пользу Продкорпорации 229 миллионов 805 тысяч 888 тенге, понеся ущерб на эту сумму.
Операций с использованием своей компании Виталию Михеенко показалось мало, и он решился на более глобальный обман. Бизнесмен начал оформлять безвозвратные кредиты на рабочих своих предприятий. Все полученные деньги заемщики отдавали всемогущему директору, а зачастую кредиты в банке оформлялись и вовсе без их ведома и участия.
И невозможное возможно
Многие наемные работники и знать не знали о своих кредитах. А тех, кто расписывался сам, зачастую просто вынуждали это делать. Например, из приведенных в приговоре показаний Николая ШАРНЕНКОВА следует, что он с начала 90-х годов работал в селе Долматово в ТОО “Алника”, директором которого является Виталий Михеенко: “Какая была и какая в настоящее время его заработная плата, ему неизвестно, так как зарплату не получал”. В счет зарплаты ему за год давали по одной или две тонны пшеницы. Поэтому он был согласен на все: “Зимой 2005 года в один из дней управляющий подошел к нему и сказал: “Бери документы, поедем в Петропавловск оформлять кредит”. Он надеялся, что если оформит на себя кредит, то, возможно, ему выплатят зарплату. Все остальные рабочие предприятия также на это надеялись”.
Один раз Шарненков расписался в документах сам, а потом его участие и вовсе не понадобилось: “О том, что на него был оформлен кредит под залог автомашин, он не знает. Никакие автомашины иностранного производства, указанные в кредитном досье, он не видел. Он даже не знал о том, что существует такой кредит. В документах кредитного досье стоят не его подписи”.
Среди показаний более чем 300 свидетелей историй, подобных показаниям Николая Шарненкова, тьма. Как это стало возможным, становится ясно из части приговора суда, касающейся действий работников петропавловского филиала: “Бондаренко В.И., Жаныбаев А.Н., Булатова З.В, пользуясь своим влиянием на кредитную деятельность филиала банка, в силу занимаемых должностей организовали неоднократное кредитование заемщиков для создания кредитной истории. Организовали оформление заведомо безвозвратных кредитных займов и осуществили их выдачу”.
Таким образом, по программе “Экспресс-кредиты” в ту пору в филиале банка был незаконно оформлен 81 кредитный заем на общую сумму 23 миллиона 845 тысяч 700 тенге. А по программе “Потребительское кредитование на неотложные нужды без анализа доходов” по 77 займам был незаконно выдан 251 миллион 550 тысяч 571 тенге.
Начало конца
В отношении Виталия Михеенко было возбуждено уголовное дело по ст. 177 ч.3 “Мошенничество”, в котором он обвинялся в присвоении 645 миллионов тенге “путем обмана и злоупотребления доверием”. За время следствия букет статей в деле предприимчивого директора украсился еще и обвинениями в совершении преступлений по ст. 235 ч.1 и 193 ч. 3 “Создание и руководство организованной преступной группой” и “Легализация денежных средств или иного имущества, приобретенного незаконным путем”. Добавилось в ходе расследования и обвиняемых, количество которых возросло до 13.
В результате 17 ноября этого года Виталий Михеенко по приговору суда получил 9 лет лишения свободы с конфискацией имущества. Остальные члены его организованной преступной группы получили наказания от 7 лет лишения свободы с конфискацией до 5 лет условного срока. В отношении бывшего главного бухгалтера филиала Зои БУЛАТОВОЙ производство по делу приостановлено в связи с состоянием ее здоровья. Бывший директор филиала банка Амангельды ЖАНЫБАЕВ пустился в бега и в настоящий момент находится в розыске. Следует сказать, что приговор суда в законную силу не вступил и наверняка будет обжалован осужденными.
Если у вас есть информация о том, что кто-то занимается мошенническими операциями, обязательно обращайтесь в банк напрямую, и там предпримут все необходимые меры для пресечения подобных действий.
Надо сказать, расследование этого уголовного дела было далеко не рядовым событием и для североказахстанских финполовцев.
- Для нас это дело тоже явилось беспрецедентным, - поделился своими впечатлениями заместитель начальника ДБЭКП по СКО майор финансовой полиции Кайрат УМБЕТЕЕВ (на снимке). - Сложность при его расследовании заключалась в том, что членами ОПГ были не только опытные банковские работники, хорошо разбирающиеся в финансовых и бухгалтерских документах, но и бывшие сотрудники правоохранительных органов, знающие уголовное и уголовно-процессуальное законодательство. Об объеме проделанной работы говорят, например, такие цифры: в состав группы по расследованию были включены 10 следователей департамента! Нами проведено более 50 различных экспертиз, свыше 60 очных ставок, допрошено около 300 человек, проведены две аудиторские проверки. В ходе следствия также был установлен канал вывода похищенных денежных средств за пределы Республики Казахстан путем оформления денежных переводов в виде материальной помощи суммами менее 10 тыс. долларов США гражданам РФ на общую сумму 662 тысячи долларов США или 88 с половиной миллионов тенге.
Членами ОПГ были не только опытные банковские работники, хорошо разбирающиеся в финансовых и бухгалтерских документах, но и бывшие сотрудники правоохранительных органов, знающие уголовное и уголовно-процессуальное законодательство.
Начальник управления безопасности АО “Kaspi Bank” Махамбет АБДУКАРИМОВ дал этим событиям такую оценку:
- АО “Kaspi bank” в своей работе руководствуется принципами открытости и прозрачности. Например, банк не работает с различными агентами и посредниками, а сам напрямую работает со своими клиентами. Мы очень дорожим репутацией kaspi bank и строим со всеми честные и открытые отношения. Есть отдельные люди, которые не хотят жить и работать по этим принципам, и такие люди были всегда, они, как паразиты, которые живут за счет других. Такие субъекты пытаются нажиться, вводя в заблуждение людей - мол, без нас кредит получить невозможно, или говорят: оформи на себя кредит, а мы договоримся, что ты ничего платить не будешь. К сожалению, мировой опыт говорит, что во многих случаях подобные факты невозможны без участия или заинтересованности работников. Со своей стороны, могу заверить, что мы жестко пресекаем подобные действия мошенников и будем делать это и дальше, активно сотрудничая с правоохранительными органами. Так что если у вас есть информация о том, что кто-то занимается мошенническими операциями, обязательно обращайтесь к нам напрямую, и мы предпримем все необходимые меры для пресечения подобных действий. Что же касается вышеописанных событий, то хочется выразить искреннюю благодарность североказахстанской финансовой полиции, областным прокуратуре и суду за их работу.
Талгат БРИМЖАНОВ
