Кроты в банке
Житель поселка Подстепное, что недалеко от Уральска, возвращался с дачи домой. Внезапно собака, бежавшая рядом, отскочила в сторону и начала выть. Хозяин осмотрелся, заглянул в водосточную трубу, проложенную под дорогой, и увидел труп человека.
Криминальная схема
За несколько дней до происшествия в городской квартире
Нуржана ЖУМАШЕВА (имя и фамилия изменены. - А. С.) зазвонил телефон: незнакомый голос сообщил, что ему срочно нужно внести деньги в Альянс Банк в счет погашения кредита. Жумашев удивился: ведь он не брал кредит в этом банке. Позвонил за разъяснениями, и его огорошили: за вами числится миллион тенге.
Вскоре выяснилось, что за Жумашева деньги взял кто-то другой - документы в кредитном досье были подделаны. Мало того, выяснилось, что Жумашев, работавший в “КазТрансОйле”, - не единственный в этой компании, на кого повесили кредит. Служба безопасности Альянс Банка провела расследование и установила: вся липа проходила через
менеджера партнерской компании “Дом кредитов” Альберта ИДРИСОВА. Дело направили в финансовую полицию, куда вскоре пригласили Идрисова.
Замначальника следственного управления областного департамента финполиции Эрик ХАЙРАМБАЕВ рассказывает:
- Альберт согласился разговаривать только в присутствии адвоката. Мы дали ему 48 часов и отпустили домой, а через двое суток узнали, что труп Идрисова нашли в степи.
Убийством занялись сыщики областного департамента внутренних дел. Проверив последние звонки на сотовый телефон менеджера, оперативники вышли на след
Ерлана МУШТАНОВА, жителя поселка Подстепное. Но дома его не оказалось, несколько дней назад он уехал в Карагандинскую область. Сыщики рванули следом.
- Муштанов сразу признался в убийстве Идрисова. А также назвал имена заказчиков и сообщников, - говорит
старший следователь следственного управления областного ДВД Виктор КОТЕЛЬНИКОВ.
Постепенно полицейские раскрыли многоходовую и тщательно продуманную преступную схему. Оказалось, что в банке действовала организованная криминальная группировка, в которую входили кредитные офицеры, кассиры и сотрудники пенсионного фонда “Народный банк Казахстана”.
Таинственный подельник
Банда мошенников действовала с сентября 2006 года.
Главный менеджер пенсионного фонда “Народный банк Казахстана” Ринат РАХИМГАЛИЕВ предложил коллеге
Дулату ИСКАКОВУ и офицеру “Дома кредитов”, помогавшему в оформлении документов для Альянс Банка, Альберту Идрисову быстрый способ обогащения. Мошенники распределили роли и принялись за дело.
Организатор банды Ринат Рахимгалиев залез в базу данных клиентов пенсионного фонда и выяснил, что у работников “КазТрансОйла” самая подходящая зарплата, под которую Альянс Банк мог легко выдать крупные кредиты. Выкрав ксерокопии удостоверений личности, СИКов и РНН шестерых клиентов, он с помощью компьютера изменил в них фото и передал пакет документов Альберту Идрисову.
Первым в списке жертв оказался Нуржан Жумашев. Идрисов оформил на него кредит в один миллион тенге и подделал подписи работника “КазТрансОйла”. Но для получения денег нужно было направить по назначению расходный кассовый ордер. И тут полномочия Идрисова заканчивались.
- У мошенников в Альянс Банке был сообщник. Следствию так и не удалось установить его личность, - рассказывает
Эрик Хайрамбаев.
Таинственный подельник Идрисова, используя пароль и логин другого коллеги, через компьютерную банковскую программу состряпал нужный ордер, который по электронке отправил в кассу.
Тут за дело взялся Искаков, выступивший в качестве клиента. В кассе банка работала
“своя” кассирша Джамиля НУРЖАНОВА. Искаков предъявил ей поддельные ксерокопии на имя Жумашева, и та в обход правил выдала деньги.
Уже дома, поделив деньги, мошенники решили на этом не останавливаться и до декабря 2006 года выкачали из банка более 3,5 миллиона тенге.
- Условия выдачи кредитов в банке - самые упрощенные. Данные клиентов не проверяются. Для получения денег достаточно СИКа, РНН и удостоверения личности, - говорит
Эрик Хайрамбаев.
Директор уральского филиала Альянс Банка Канат ГУМАРОВ не так категоричен:
- То, что экспресс-кредиты легкодоступны населению и оформляются без лишней волокиты, - благо. Вместо кредитного комитета в нашем банке клиентов оценивает специальная компьютерная программа “Скоринг”. Она через базы данных проверяет личность клиента, его доход и пенсионные отчисления. Если все соответствует, дает добро на оформление кредита. К сожалению, этим и воспользовались мошенники.
Возмездие
После вызова в финполицию
Альберт Идрисов понял, что стал крайним. Он попросил у Рахимгалиева 10 тысяч долларов, чтобы откупиться от полицейских, но организатор шайки уже решил его судьбу, задумав вместе с Искаковым коварный план. На роль киллера Дулат Искаков предложил своего родственника Ерлана Муштанова, ранее служившего в Чечне. Тому нужны были деньги, и он охотно согласился убить человека за 700 долларов.
Они вызвали Идрисова с работы, объяснив, что направляются в адвокатскую контору, чтобы нанять защитника. Его задушили в машине, вывезли за город и спрятали в водосточной трубе. Деньги, которые были найдены в его карманах, забрал Муштанов.
Оперативники раскрутили всю цепочку. Вскоре к трем членам банды добавились кассир Нуржанова и
менеджер Абат УРАЗБАЕВ. И только один член группировки остался за кадром.
- Мы сразу вычислили, что это за неустановленное лицо, и тут же ее уволили. Это недоработка следователей, что они не смогли доказать ее вину, - говорит
директор филиала Канат Гумаров.
- Честно говоря, мы тоже знаем, кто этот таинственный сотрудник банка, помогавший преступникам, - объясняет
Эрик Хайрамбаев. -
Это начальник одного из отделов. Просто у следствия не хватило улик, чтобы подвести доказательную базу. Она очень хитро себя вела и пользовалась чужими паролями, когда входила в банковскую компьютерную программу. Начальники отделов знали пароли своих подчиненных.
В громком деле, всколыхнувшем Уральск, суд поставил точку. Рахимгалиеву и Муштанову дали по 17 лет строгого режима с конфискацией имущества. Искаков получил 12 лет, Нуржанова и Уразбаев приговорены к условным срокам - шесть и пять лет соответственно. Таинственный член банды отделался увольнением, а Идрисов поплатился жизнью.
В черном списке
Ходом следствия осталась недовольна
Райса ИДРИСОВА, бабушка покойного. По ее словам, внук был мягким человеком, которого, вероятнее всего, заставили выполнять грязную работу:
- Альберт поступил на работу за месяц до этого. Во время этой истории из хранилища банка пропало 21 кредитное досье. Из них лишь только 12 оформлял мой внук. Значит, хищения были поставлены на поток еще раньше.
Также морально и материально пострадали работники “КазТрансОйла”. Когда один из них хотел оформить кредит в другом банке, ему отказали. Выяснилось, что его имя внесено в черный список банковских должников. Теперь он числится там как неблагонадежный.
Андрей САРМИН, Уральск
sarmina@mail.ru
