Крупную схему фиктивных пенсионных отчислений для обмана банков выявили в Казахстане

Крупную схему фиктивных пенсионных отчислений для обмана банков выявили в Казахстане, сообщает пресс-служба агентства по финансовому мониторингу (АФМ).

«Департаментом АФМ по Алматы проводится расследование по факту причинения имущественного ущерба путем обмана в отношении руководства ТОО «Comfort Time» и других подконтрольных предприятий. Организаторы преступной схемы зарегистрировали ряд юридических лиц, через которые осуществлялось оформление фиктивных пенсионных отчислений в пользу граждан, намеревавшихся получить кредитные средства, при этом фактически не состоявших в трудовых отношениях. Такие действия позволяли формировать недостоверные сведения о доходах и платежеспособности заемщиков, вводя банки в заблуждение и способствуя одобрению займов», - говорится в сообщении во вторник.

По данным ведомства, в качестве «вознаграждения» за оформление подложных сведений участники схемы получали от заемщиков до 10% от суммы выданных средств.

«В большинстве случаев получатели кредитов с самого начала уклонялись от исполнения своих обязательств перед банками. В рамках данной преступной схемы получено 140 невозвратных займов на сумму Т399 млн. Преимущественно заемщиками выступали нетрудоустроенные лица и граждане с отрицательной кредитной историей. Аналогичные факты выявлены в восьми регионах страны: городах Астана, Алматы, Шымкент, областях Жетісу, Абай, Мангыстауской, Жамбылской и Актюбинской областях», - уточнили в агентстве.

В ведомстве отметили, что проблема закредитованности представляет серьезную угрозу и подобные схемы лишь усугубляют ситуацию: заемщики получают одобрения сразу в нескольких банках, в результате чего их долговая нагрузка многократно увеличивается.

«Расследование продолжается», - добавили в АФМ.

КазТАГ