Мал кошелёк, да дорог

На днях вступил в силу закон “О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам ипотечных займов в иностранной валюте, совершенствования регулирования субъектов рынка платежных услуг, всеобщего декларирования и восстановления экономического роста”.

Этим документом внесены поправки в закон “О платежах и платежных системах”, согласно которым эмитент электронных денег (Нацбанк, банки второго уровня и национальный оператор “Казпочта”) обязан осуществить идентификацию физического лица в случае приобретения им электронных денег на сумму, превышающую 50-кратный размер месячного расчетного показателя - сегодня это 138 900 тенге (МРП на данный момент составляет 2778 тенге).

Идентификация владельца электронных денег производится эмитентом или оператором системы электронных денег (QIWI-кошелек, WebMoney Kazakhstan, Woppay, “Личная касса” и т.д.) при личном присутствии гражданина и предъявлении им документа, удостоверяющего личность. Прошедшие такую - полноценную - идентификацию граждане могут проводить операции с электронными деньгами без ограничений.

Кроме того, возможна упрощенная идентификация физического лица на основании сведений из доступных источников, полученных от операционного центра межбанковской системы переводов денег. Упрощенная идентификация производится дистанционно - фиксируется ИИН владельца, а также запрашивается электронная копия документа, удостоверяющего личность. При этом эмитент или оператор осуществляет сверку ИИН на основании сведений из доступных источников.

Владелец электронных денег, прошедший упрощенную идентификацию, имеет право на проведение одной операции на сумму не более 100-кратного размера МРП. Общая сумма платежей за один рабочий день не должна превышать 300 МРП, или 833 400 тенге. Максимальная сумма денег, хранимых в электронном кошельке упрощенно идентифицированного владельца, не должна превышать сумму в 300 МРП.

Если же владелец электронных денег не желает идентифицироваться, то согласно закону максимальная сумма одной его операции с такими деньгами не должна превышать 50-кратного размера МРП. При этом общая сумма платежей с электронного кошелька неидентифицированного владельца за один рабочий день не должна превышать сумму, равную 100 МРП, или 277 800 тенге. Кроме того, установлен лимит на хранение денег на одном электронном устройстве неидентифицированного владельца - максимальная сумма составляет 100 МРП.

Что касается индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, то они теперь имеют возможность осуществлять платежи и переводы с помощью не только банковских счетов, но и электронных кошельков. Однако максимальная сумма одной операции в таком случае не должна превышать сумму, равную 1000 МРП - 2 778 000 тенге.

Все эти меры, по мнению разработчиков закона, позволят снизить риски отмывания денег и вывода капитала из страны, а также будут противодействовать теневой экономике.

Мадина АИМБЕТОВА, фото с сайта kazakh-tv.kz, Алматы