Кто вернёт "мёртвые" займы?

Дело рассматривает председатель специализированного межрайонного уголовного суда (СМУС) Акмолинской области Ибрагим АЛЬКЕНОВ. Скамья подсудимых больше напоминает комнату: под охраной находится 21 человек. Почти столько же адвокатов присутствует в зале.

Люди за стеклом обвиняются сразу по нескольким статьям: мошенничество, похищение людей с целью эксплуатации с применением насилия, а также легализация денег и имущества, полученных преступным путем.

Как сообщала прокуратура Акмолинской области, дело по факту мошенничества возбудили еще в ноябре 2024 года. В процессе расследования было вскрыто немало интересных фактов. Например, действовала группировка сразу в нескольких регионах страны. В ней были четко определены роли: одна группа находила жертв, вторая проверяла базы данных, третья оформляла кредиты.

Подозреваемые похищали людей из числа социально уязвимых, в том числе без определенного места жительства, и вывозили в другие регионы страны, чаще всего в Алматы. Там их приводили в порядок, фиктивно устраивали на работу и отправляли пенсионные отчисления через подставные фирмы. А затем оформляли на бедолаг кредиты в банках и микрофинансовых организациях (МФО). Общая сумма займов составила около трех миллиардов тенге.

По данным следствия, в числе подозреваемых оказались и сотрудники банков. Тогда финансовые организации выступали с заявлениями о непричастности их сотрудников к ОПГ. Однако прокуратура Акмолинской области заявила, что вся представленная информация основана на конкретных материалах дела. А в центральный аппарат Агентства по регулированию и развитию финансового рынка надзорный орган направил соответствующее представление.

Пострадавших от деятельности группировки более двухсот человек. Сейчас в суде в качестве потерпевших выступают представители банков и микрофинансовых организаций. Как рассказали на очередном заседании суда по видеосвязи представители алматинских МФО, в течение последних лет в их компаниях были оформлены десятки кредитов, подпадающих под материалы дела. Часто клиенты пользовались распространенной схемой завоевания доверия, когда берется небольшой кредит на 20-30 тысяч тенге, успешно возвращается, а затем оформляется уже большая сумма.

Отвечая на вопросы прокуроров, представители МФО отметили, что при выдаче денег процедурных нарушений не было. Не заметили и таких фактов, чтобы разные люди, обратившиеся за займом, находились в одной комнате или в салоне одной машины. Впрочем, руководители кредитных организаций признались: если выдача средств проводится онлайн, такие факты трудно отследить. Как отметил на заседании представитель одной из организаций, процесс автоматизирован, а программа анализирует лишь то, реальный ли человек находится перед камерой, и правильность введенных им данных.

Адвокаты на заседании суда подчеркивали: люди оформляли кредиты самостоятельно, без видимого давления, без нарушений. Тем не менее представители кредитных фирм уверены, что эти займы - "мертвые", поскольку клиенты не выходят на связь. В итоге весь ущерб лег на тех, кто выдавал кредиты...

Между тем на процессе выяснилось, что суммы убытков, заявленные разными МФО, еще нужно уточнять.

- Мы принимаем за ущерб суммы, фактически выданные на руки, без учета страховых сумм и процентов. Необходимо актуализировать все цифры. Для этого и проводится судебное следствие, иначе мы работали бы просто на основании материалов уголовного дела, - отметил на заседании председатель СМУС.

Защитники обратили внимание суда и на то, что все займы страхуются, а проблемные чаще всего продаются коллекторским компаниям, намекая, видимо, что внакладе кредиторы не остались. Однако представители кредитных компаний с ними не согласились.

- Мы приняли на себя ущерб, выкупили все займы, которые ранее были выкуплены у нас. Знаем, что по этому делу были изъяты значительные средства и имущество. Надеемся, что нам возместят ущерб после приговора суда, - заявил один из финансистов.

Учитывая количество потерпевших, рассмотрение дела будет явно не быстрым.

Владислава КОКОРИНА, Кокшетау