Исповедь дроппера

Миллионы, проходившие через банковские счета парня, ставшего дроппером, обогатили чьи-то криптокошельки, а возврата ущерба потерпевшие требуют теперь с него. Введением ответственности, вплоть до уголовной, в Казахстане пытаются бороться с дропперством и хоть как-то остановить его рост. Однако сложно представить, сколько народу в стране уже угодило в эту ловушку. Одни становились со­участниками мошеннических действий осознанно, другие - по собственной глупости. Но итог в любом случае один: дропперов следователи киберотделов полиции вычисляют быстро, чего не скажешь об организаторах финансовых схем, которые по-прежнему недосягаемы.

Первый заработок

История, которую отчаявшиеся мама и сын решились рассказать нам на условиях анонимности, - наглядный пример того, к чему приводит вполне понятное желание подзаработать, но на непонятных и мутных схемах.

Летом прошлого года Болат, отметивший свое 18-летие и окончание первого курса университета, решил, что пора ему начать зарабатывать самому. Мама, овдовев, осталась одна с тремя сыновьями, и старшему хотелось поскорее облегчить ее финансовое бремя. Благо поступил он в вуз на грант и платить за его образование было не нужно.

- Я в тот период со стипендии слетел после сессии, совсем без денег остался. У мамы просить было стыдно, - рассказывает парень. - Наткнулся в Instagram на объявление о работе: онлайн, без опыта и удаленно. Заинтересовался, нажал на ссылку, меня перекинули в Telegram-канал. Объяснили, что предлагают стать менеджером по инвестициям. Выслали договор, который я должен был заполнить и подписать. Я его, кстати, сохранил.

Для начала мне сказали открыть банковские счета на свое имя: я сходил в четыре банка. Работа заключалась в том, чтобы отслеживать перечисление денег на мои счета и переводить их потом на криптокошельки менеджерам. Честно сказать, я не задумывался о законности этих операций, был уверен: раз открыто рекламируют, значит, все в порядке.

За первые три недели Болат заработал 100 тысяч тенге - это были его проценты с переведенных сумм. А затем парень с удивлением обнаружил, что вся переписка с кураторами исчезла, номера их недоступны, из чатов его удалили. “Работа” закончилась, не успев начаться.

- А в октябре позвонил следователь из департамента полиции Атырау, - вспоминает Болат. - Он, как оказалось, приехал в Шымкент. Начал расспрашивать про мою работу, позвал на встречу. Я готов был лично объяснить ему, что ничего плохого не делал. Меня ожидали двое сотрудников. Усадили в машину и повезли в районное управление полиции. Телефон забрали, но потом все-таки дали позвонить маме.

Жизнь разделилась на до и после

Мать в панике помчалась в полицию, мысленно перебирая варианты того, что мог натворить сын. В плохое верить не хотелось. На негнущихся ногах она вошла в кабинет следователя.

- Два часа продолжался допрос. И это были самые жесткие два часа в моей жизни. Я рассказал следователям все без утайки. Но знал немного. Имена кураторов были ненастоящие, переписку я не сохранил. Был договор, чеки переводов. Только тогда я понял, что это была за работа. И стало страшно, - признается парень.

Еще страшнее было его матери. Оценив весь ужас положения, Эльмира судорожно пыталась составить план действий. Не задержан - уже хорошо. Статус свидетеля, а не подозреваемого. Уголовной статьи за дропперство на тот момент еще не было.

- Я вообще тогда не понимала, что такое криптовалюта и как моему сыну могли переводить деньги совершенно незнакомые люди. Мне до сих пор непонятна вся эта схема обмана людей, - признается женщина. - Выяснилось, что в полицию с заявлением обратилась одна потерпевшая, пенсионерка из Атырау, которая перевела на разные счета 20 млн тенге. Следователь настоятельно советовал вернуть ей деньги, чтобы она забрала заявление. Но ведь мой сын не забирал ее миллионы! Возвращать было не с чего. Я настойчиво спрашивала: почему возврат денег не требуют с конечных получателей?! Но следователь мне ответил, что найти организаторов схем практически невозможно, они за пределами страны, а потому писать заявление в отношении них бесполезно.

Собравшись с силами, Эльмира набрала номер потерпевшей из Атырау. Выяснила, что пенсионерка пыталась увеличить доход с помощью “выгодных инвестиций”. Номера счетов, на которые ей нужно было перевести деньги, ей отправляли в том же Telegram. Один из них принадлежал Болату.

- Я до сих пор виню себя, что с головой ушла в работу, чтобы на все сыновьям хватало, - корит себя мать. - Не уследила, не предупредила вовремя, чтобы был осторожен, чтобы не вляпался. Да и мало я что знала на тот момент о таком виде мошенничества. Это сейчас вез­де предупреждения, но люди все равно попадаются. А тогда информации было минимум.

Долги растут, тревога тоже

За прошедшие с того злополучного дня полтора года сумма долга выросла до 40 с лишним млн тенге. Потерпевшие продолжают всплывать. Каждый день Болат начинает с просмот­ра судебного кабинета. Сейчас там висят три гражданских дела, где он проходит ответчиком. В суд его не вызывают, повесток не присылают, показаний не спрашивают.

- Стараюсь в досудебном порядке договориться с истцами, с каждым поговорить лично, объяснить ситуацию, составить план погашения без судебного производства, чтобы не оплачивать издержек, расходов на адвокатов и не отстегивать лишнего судебным исполнителям, - объясняет Эльмира. - Мне до сих пор сложно решиться на эти разговоры, готовлю себя морально, собираюсь с духом. Тяжело каждый раз слышать “ваш сын - мошенник, и он должен вернуть мои деньги”. Мои объяснения о том, что он их не забрал себе, а перевел дальше, люди не слышат. Они требуют возврата. Одной бабушке из Караганды, уж не знаю, кто ее надоумил инвестировать, вернула 500 тысяч тенге, которые она перевела. Надеялась, что та мне в ответ напишет расписку, что не имеет претензий. А она в ответ удалила весь наш чат и ничего писать не стала. Мы подать в суд не можем на третье лицо - не на кого подавать. Поэтому и сложно доказать, что не было у сына умысла незаконного обогащения.

Половина стипендии Болата уходит в счет погашения. Арестованы все его счета, включая тот, что мать открыла на его имя в Отбасы банке для жилищных накоплений. Не получает он и аннуитетных страховых выплат, назначенных ему после гибели отца - на эти поступления тоже наложен арест.

Параллельно мать и сын пытаются добиться возбуждения следствия по факту мошеннических действий уже в отношении Болата как пострадавшего лица. В одном из банков, как недавно выяснилось, еще до того как он ввязался в дропперство, на его имя были открыты два счета, через которые прогнали в общей сумме 15 млн тенге. Но ни в самом банке, ни в полиции не видят оснований для дальнейшего расследования: дескать, ущерба нет, состава преступления тоже.

С Эльмирой и ее сыном мы встретились сразу после ее возвращения из Актау. Туда ей пришлось вылететь для встречи с очередным потерпевшим.

- Начала я с департамента полиции. Привычно выслушала все подозрения в адрес сына. Мне в очередной раз напомнили, что матери всегда оправдывают своих виновных детей. Но потом следователи все же услышали мои доводы. По видеозвонку связались с сыном, выслушали его показания. Заверили, что будут искать организаторов мошеннической схемы. Понимаю, что это очень сложно, но все равно надеюсь на этих следователей, - говорит мать, уже не сдерживая слез.

Признается, что все полтора года живет только этой надеждой и верой в справедливость, хотя она и тает с каж­дым днем. Перезнакомилась с десятками парней и девушек, угодивших в дропперство, и с их матерями. Никто из них, по ее словам, не готов открыто говорить о случившемся, добиваться проведения всестороннего расследования и поиска организаторов. Все заняты только поиском денег для погашения ущерба и абсолютно не верят в то, что в правоохранительных органах их могут услышать.

Напомним, в Казахстане с 16 сентября этого года введена уголовная ответственность за передачу и приобретение доступа к банковскому счету, платежному инструменту или идентификационному средству.

Алиса МАСАЛЁВА, фото автора, Шымкент