Западня для простака

У тех, кто помнит МММ, слово “финпирамида” рисует в воображении образ хитроумного дельца и чемоданы, наполненные деньгами наивных вкладчиков. Опыт показывает, что сегодня все может быть совсем по-другому...

Представьте женщину: ей 40 с хвостиком, среднее образование, работает санитаркой, живет в общежитии в Кокшетау. В октябре 2022 года в соцсетях ей написал человек по имени ВАН Бинь. Спрашивал, где она живет, чем занимается... А потом рассказал про инвестиционную компанию ChiaTaiTianging: мол, фирма будет строить заводы в Казахстане по производству медицинских препаратов, создавать рабочие места. Предложил вступить в компанию.

Женщина прошла по ссылке, заполнила анкету и... получила за регистрацию 3500 тенге! За каждый вход на платформу - еще по 300 тенге. Накопив некую сумму, она обналичила деньги без проблем. Получив зарплату, вложила 20 тысяч тенге на несколько дней. И получила 50 тысяч, которые внесла на свою банковскую карту.

Эту историю про Леню Голубкова рассказывала на заседании суда жительница Кокшетау, обвиняемая в создании и руководстве финансовой пирамидой.

По ее словам, именно загадочный Ван Бинь предложил ей стать агентом компании ChiaTaiTianging. Работа зак­лючалась в перенаправлении средств вкладчиков. Деньги поступали, она пересылала их. Создала чаты в мессенджерах, в которых публиковала фото­графии, видеопоздравления с получением выплат, информацию о проведении компанией разных акций. Все это привлекало новых вкладчиков, мечтающих быстро и легко разбогатеть. Двадцать из них пришли в суд, чтобы попытаться вернуть вложенные деньги.

В суде женщина объясняла: о том, что компания является финансовой пирамидой и что ее нельзя рекламировать, она не знала. Из вложенных с января 2023 по апрель 2024 года средств ничего не заработала. Все действия совершала по указанию Ван Биня. Теперь она считает себя потерпевшей...

Однако факты, представленные на процессе, говорят совсем о другом. Как выяснилось, у компании ChiaTaiTianging не было лицензии Агентства по развитию и регулированию финансового рынка на право осуществлять деятельность по приему вкладов, а значит, она работала незаконно.

Более того, компания никогда не проходила учетную регистрацию, а на сайте Агентства по финансовому мониторингу ChaiTaiTianging значится в списке проектов с признаками финансовой пирамиды, по которым начато досудебное расследование.

Правда, фармацевтическая компания с таким же названием работает в Китае, но к казах­станской финпирамиде она отношения не имеет.

На платформе компании вкладчикам предлагалось инвестировать деньги на срок от одного-двух дней до месяца, а также делать долго­срочные вклады до года с процентной ставкой от 1,48 до 2 процентов в день. Двадцать пострадавших, присутствовавших в суде, вложили в “инвестиционную компанию” от 174 тысяч до 3,2 миллиона тенге. О фирме узнавали от знакомых, родственников, состояли в чатах, где компания рекламировала себя.

По факту все вложенные средства вкладчиков не направляли ни на какие инвестиционные проекты. Как установил суд, деньги просто перераспределяли между предыдущими вкладчиками и представителями компании ChiaTaiTianging. Вернуть вложенное люди, конечно, не смогли.

Согласно заключению специалиста, на счета в нескольких банках, принадлежащие обвиняемой, поступило в общей сложности 291 078 535 тенге, отправлено в адрес физических лиц 181 470 408, произведено снятие денежных средств в сумме 42 583 488 тенге. В течение этого времени подсудимая купила квартиру за 10 миллионов тенге и оформила на брата.

Что касается агитации в группах мессенджеров, то закон “О рекламе” запрещает не только рекламу финпирамид. В соответствии со ст. 14 в рекламе финансовых, страховых, инвестиционных и иных подобных услуг запрещается гарантировать получение дохода и размеры дивидендов. Запрещена и реклама предпринимательской деятельности, которая призывает получить прибыль за счет вовлечения других физических лиц в деятельность предприятия или покупку товаров этой компании.

Несмотря на то что обвинение в рекламировании организации с женщины сняли как недоказанное, суд признал ее виновной в создании и руководстве финпирамидой, совершенными в группе лиц по предварительному сговору, с привлечением денежных средств в особо крупном размере.

Подсудимая отрицала причастность к совершению преступления, но суд расценил это лишь как способ уйти от уголовной ответственности. Доводы о том, что руководителем и организатором пирамиды был Ван Бинь, суд признал несостоятельными и не нашедшими подтверждения.

Ей назначено шесть лет лишения свободы с отбыванием наказания в учреждении минимальной безопасности. В доход государства конфискована купленная и оформленная на брата квартира, а также денежные средства с банковского счета - около 420 тысяч тенге. Взыс­кана также сумма ущерба, нанесенного потерпевшим, более 16 миллионов тенге. Когда и как она сможет эти деньги возмес­тить, сказать трудно...

Владислава КОКОРИНА, коллаж Владимира КАДЫРБАЕВА, Кокшетау