Рыбка в банке, или Как одна банкирша землякам “помогала”

Знакомьтесь: Жанат ТОЛЕГЕН, в недалеком прошлом - ведущий менеджер одного из крупных банков, мать троих детей, ныне сиделица колонии ГМ 172/10 департамента уголовно-исполнительной системы по Мангистауской области. Ее смело можно назвать рекордсменкой криминальных сводок: на 26-летнюю девушку было возбуждено 115 уголовных дел. Все факты мошенничества доказаны следствием и судом. На самом деле количество обманутых ею людей может исчисляться несколькими сотнями...

Среди жертв этой предприимчивой дамочки - руководители подразделений крупных нефтяных компаний, врачи, безработные, директор известной страховой компании, знакомые и даже... родственники. Сеть, которой она опутала потерпевших, довольно обширна: от юго-востока страны (Алматы и Алматинская область) до крайнего запада (Мангистау). Впечатляет и сумма ущерба: в одной только Мангистауской области более 60 потерпевших в ходе следствия заявили, что их облапошили на 265 637 281 тенге!
Жанат Толеген родилась и до замужества жила в поселке Жетыбай Мангистауской области. Там до сих пор обитают ее многочисленные родственники и знакомые, с которыми женщина поддерживает связи. В ауле знали, что землячка устроилась в крупный алматинский банк на хорошую должность. Ее соседка Ракия К., поздравив Жанат с назначением, между делом поинтересовалась, может ли она помочь купить недорогую однокомнатную квартиру в Алматы. Жанат, не задумываясь, озвучивает сумму - 1,5 миллиона тенге, и Ракия сразу же перечисляет эти деньги.
Жалгас Ж. - близкий родственник нашей героини - захотел купить себе престижный внедорожник “ланд крузер-200”, но денег не хватало. Своей бедой парень в телефонном разговоре поделился с родственницей. Та успокоила: мол, в банке много арестованных машин, есть возможность выкупить их по цене намного ниже рыночной. Жанат предлагает присмотреться к такому же джипу, цена - сущие копейки - всего 35 тысяч долларов (в 2012 году цена двухсотого “крузака” превышала сотню тысяч “зеленых”). Жалгас находит деньги и через свою сестру Жанар НУРЛАЕВУ (позже следствие признает ее соучастницей, а суд вынесет обвинительный приговор) передает банкирше. Получив деньги, Жанат отправляет на электронную почту родственника фото внедорожника и просит его подождать буквально пару месяцев - за это время ее шефы в банке подпишут все необходимые документы.
Пока родственник считает дни, с Жанат связывается еще одна землячка - Заруда М. Женщина просит помочь купить “однушку” в южной столице: дети скоро поедут в Алматы поступать в вуз, им нужна крыша над головой. Жанат успокаивает: никаких проблем, есть квартиры и стоят совсем дешево - каких-нибудь 1,5 миллиона тенге (10 тысяч долларов по курсу 2012 года). Ну как тут удержаться от соблазна? Тем более что весь полуостров Мангистау уже наслышан о г-же Толеген - разговоры о ее обширных возможностях распространяются по нефтяному региону с быстротой молнии. Желающих купить недорогое жилье в Алматы или престижную иномарку по­дешевле оказалось пруд пруди: по данным следствия, ежемесячно на карт-счет Толеген перечислялись десятки миллионов тенге...
Скажите честно: легко ли отказаться от возможности купить “лексус-570” за 40 тысяч долларов, когда в автосалоне за него просят как минимум вдвое больше? Или стать владельцем квартиры в южной столице за смешные 10-15 тысяч “зеленых”? Эту же квартиру можно легко продать в три раза дороже, да и новенькие навороченные джипы и не менее престижные “камри” пользуются в Казахстане большой популярностью. Но наличные были не у всех: некоторые, поверив Жанат на слово (в ходе следствия большинство потерпевших признались, что Толеген в глаза не видели, а сделки заключали исключительно по телефону), мчались в ближайшие банки оформлять потребительские кредиты. Люди были готовы платить бешеные проценты банкам, лишь бы поскорее обрести практически бесплатный “сыр”. Но Жанат, получив деньги, исполнять обязательства не спешила, и люди вскоре начали возмущаться...
К лету на руках “бизнесвумен” скопилось больше полумиллиона долларов. Тогда же она узнала о волнениях в рядах своих клиентов. Чтобы успокоить народ, Жанат купила на автомобильном рынке два джипа и несколько седанов представительского класса и позвонила землякам: высылайте оригиналы своих документов, чтобы зарегистрировать машины. Одни, купив билет на ближайший рейс, вылетели в Алматы. Другие, не сумев взять отгулы на работе, передавали документы через вылетающих в южную столицу пассажиров. Те, кто приехал к Жанат, были приятно удивлены: их встречали в аэропорту знакомые Толеген, привозили на арендованные квартиры и поражали южным гостеприимством. Пару дней счастливые актаусцы обмывали покупки, придя в себя, обнаруживали во дворе новенькие иномарки - естественно, оформленные в соответствии с законом. Новоиспеченные автовладельцы разъезжались по домам.
Местные жители говорят: лето 2012 года запомнилось мангистаусцам щедрыми застольями в честь людей, купивших задешево арестованные банком машины. Вскоре мобильными координатами “благодетельницы” обменивались десятки людей. “Хочу “камри”, “мне бы джип престижный, но недорогой” - от подобных просьб отбоя не было.
“Золотая рыбка” “помогала” всем, а ее банковский счет чуть ли не ежедневно пополнялся миллионами тенге. Первое время Толеген сама звонила клиентам: мол, в банке ревизия, нужно подождать пару месяцев. Потом, окончательно войдя в роль, заявляла землякам: с вашей машины снят арест, но ее цена выросла на 5-7 тысяч долларов - нужно отдать “рахмет” своим шефам (позже следователи выяснят, что банк, в котором Толеген работала, вообще не продавал машины и квартиры по низким ценам - ни одно финансовое учреждение работать себе в убыток не будет). Видимо, клиенты Жанат не знали об этом и мчались в банк оформлять очередной кредит...
Вот как охарактеризовал Жанат старший следователь ДВД Мангистауской области Ельжас УНЕРОВ: “Обладая уникальными способностями в области психологии, зная о сущности каждого - удовлетворять свои потребности при минимальных затратах, Толеген создала себе образ делового человека. Ослепленная желанием личного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием она решила совершить хищение чужого имущества в особо крупном размере. Заведомо зная, что в одиночку не сможет реализовать свой корыстный план, вовлекла в преступную схему свою младшую сестру Жанар АМАНГАЛИКЫЗЫ и сноху Жанар Нурлаеву...”.
“Подвиги” Жанат Толеген едва уместились в десятках томов самого, говоря профессиональным сленгом следователей, многоэпизодного уголовного дела о мошенничестве.
Из показаний Жалгаса Ж. капитану Унерову
“В начале апреля 2012 года сватья Жанат Толеген сказала по телефону, что может помочь купить джип по дешевой цене. Я ей поверил, и Жанат выслала список машин, из которых я выбрал “ланд крузер-200” стои­мостью 35 тысяч долларов. Деньги передал через свою сестру Жанар. Примерно через два месяца Жанат попросила приехать в Алматы, где передала мне ключи и документы от белого джипа с транзитными номерами. Приехав в Актау, я зарегистрировал машину”.
Это едва ли не единственный случай, когда “золотая рыбка” выполнила обещанное. Все остальные ее жертвы в один голос твердили следователю: Жанат обманула нас, прикарманила наши кровные. Сама Толеген позже призналась, что получила от 27 человек деньги за машины и квартиры. Цена каждого развода - от 10 до 80 тысяч долларов. Такую сумму состоятельный мангистауский нефтяник перечислил Жанат на два джипа - для себя и своей жены. И, понятное дело, остался с носом...
Когда ее стали доставать нетерпеливые клиенты, Жанат слегла в больницу. “Болезнь” принесла мошеннице еще месяц передышки. Однако к осени клиенты усилили прессинг, и “золотая рыбка”, сменив номера телефонов, легла на дно. Задержали ее лишь в конце 2012 года. Следствие длилось несколько месяцев, потом начался судебный процесс. Жанат призналась, что получала деньги от клиентов, передавала наличные своим поставщикам, которые занимались автомобильным бизнесом (но ни одну фамилию ни в ходе следствия, ни в суде женщина так и не назвала). Жанат заверяла: мол, никого обманывать не собиралась. Утверждала, что клиентов специально не искала, они сами находили ее и добровольно перечисляли деньги. Между нею и ее родственницами - Жанар Амангаликызы и Жанар Нурлаевой - преступного сговора не было, обе лишь выполняли поручения Толеген. В свое оправдание она озвучила фамилии тех, кому все же помогла купить машины. Но таких оказалось всего несколько человек - больше сотни потерпевших просили суд наказать Жанат Толеген, как говорится, по всей строгости закона.
Из приговора суда
“С учетом собранных по делу доказательств: показаний потерпевших, банковских квитанций о переводе денег, расписок, договоров об обязательствах перед клиентами суд счел вину подсудимых Ж. Толеген, Ж. Нурлаевой и Ж. Амангаликызы полностью доказанной. Их доводы о невиновности признаны несостоятельными: подсудимые не имели возможности предоставить им машины, и все действия осуществлялись с одной целью - хищение денежных средств. Подсудимые признаны виновными в совершении мошенничества в особо крупном размере...”.
Жанат Толеген приговорили к девяти годам колонии с конфискацией имущества, ее сестру - к шести, снохе Жанар Нурлаевой дали на год больше.
В ходе судебного процесса Жанат Толеген призналась еще в одном преступлении. В апреле 2012 года она познакомилась с женщиной, которая со своей подругой торговала ювелирными изделиями. Драгоценности Жанат понравились, деньги у нее водились. В два транша Жанат приобрела у женщин украшения на общую сумму 34 тысячи долларов. Отрекомендовавшись им успешной бизнес-леди, Толеген уговорила знакомых продать ей в рассрочку драгоценностей еще почти на 300 тысяч долларов, получила товар и - была такова...
Что ж, суд прошел, справедливость вроде бы восторжествовала. Но вот незадача: по приговору суда Жанат Толеген должна возместить причиненный потерпевшим материальный ущерб. Однако при задержании никаких миллионов у нее не нашли. Как, впрочем, не обнаружили и оформленной на ее имя недвижимости и другого имущества, которое можно было бы конфисковать. Так что “золотая рыбка” теперь в тюремной пучине, а ее просители - у разбитого корыта...

Тохнияз КУЧУКОВ, коллаж Владимира КАДЫРБАЕВА, Алматы - Актау