Чёрный треугольник

Сегодня узнаем, как работает классическая мошенническая схема, в которой участвуют три стороны: мошенник, покупатель и третье лицо, которое даже не подозревает, что стало частью обмана.

Суть схемы заключается в том, что злоумышленник использует чужие банковские реквизиты и чужой товар, чтобы получить выгоду и скрыть свою личность.

Обычно схема развивается в несколько этапов

Шаг 1 

Мошенник размещает в интернете объявление о продаже популярного товара, например смартфона, игровой приставки, бытовой техники или другого востребованного предмета, по цене значительно ниже рыночной. Это помогает быстро привлечь внимание потенциальных покупателей.

Шаг 2 

Покупатель связывается с лжепродавцом, уточняет детали и соглашается на покупку. Мошенник может торопить с оплатой, ссылаясь на высокий спрос или на наличие других желающих.

Шаг 3 

Для оплаты злоумышленник отправляет банковские реквизиты. Однако счет принадлежит не ему, а совершенно другому человеку - реальному продавцу, который в этот момент продает свой товар на другой площадке.

Шаг 4 

Третье лицо - настоящий продавец - ожидает перевод от своего покупателя и не подозревает о мошеннической схеме. Получив деньги, он считает оплату подтверждением сделки.

Шаг 5 

Покупатель переводит деньги третьему лицу, думая, что оплачивает товар мошенника.

Шаг 6 

После получения оплаты настоящий продавец отправляет свой товар по адресу, который указывает мошенник, либо передает его подставному получателю.

В результате покупатель остается без оплаченного товара и денег, настоящий продавец невольно становится участником мошеннической схемы, а злоумышленник получает товар или денежную выгоду и исчезает, оставаясь вне прямого контакта с переводом средств.

По материалам образовательного медиапортала Fingramota.kz. 

Партнер рубрики - Bank RBK